Carta de cobranza

Materiales para la clase. Se puede encontrar en el blog www.administracioncomunica.blogspot.com

1. CARTA DE COBRANZA Serie a deudores morosos . Prof. Paola Brazeiro

2. OBJETIVOS Cobrar una cuenta vencida Conservar la simpatía y buena voluntad del cliente o deudor.

3. FACTORES QUE ASEGURAN EL ÉXITO: Conocimiento amplio del cliente. Programa sistemático de cobranza. Tono adecuado.

4. ETAPAS Notificación amistosa. Segunda notificación. Discusión. CARTA PERSONAL Ultimátum.

5. ETAPAS: Etapas propuesta por otro autor (3 cartas ): 1- recordar saldo vencido (estado de cuenta ). 2- reiterar notificación anterior. Solicitar pago. Ofrecer oportunidad de refinanciación. 3- referirse a notificaciones previas. Otorgar último plazo para pagar. Anunciar acción judicial.

6. FRASES MODELO PRIMERA NOTIFICACIÓN: -Por la presente hacemos/queremos recordar a Uds. el vencimiento de la factura N°…. del día... - Les rogamos verifiquen su estado de cuenta adjunto, dado que muestra un importe pendiente a nuestro favor de $...Agradecemos se sirvan cancelar este saldo a la brevedad. - Nos dirigimos a Uds. para recordarles que el día… les enviamos nuestra factura N°…, cuyo importe aún no ha sido saldado.

7. FRASES MODELO: REITERACIÓN DE REQUERIMIENTO DE PAGO: - Nuevamente llamamos su atención al saldo de su cuenta con nosotros por la suma de $..., que venció el día… -Nos permitimos recordarles que aún sigue sin saldar en su cuenta el importe… -Les rogamos la pronta cancelación de nuestra factura N°… de fecha.. -Les agradeceríamos, si no lo han hecho en el ínterin, el envío de un cheque por la cantidad correspondiente

8. -Nos hemos dirigido a Uds. en dos ocasiones anteriores para solicitarles el pago de nuestra factura N°… de fecha…. -A pesar de la prórroga de pago que les hemos concedido, Uds. no han atendido el pago pendiente. -Esta situación nos preocupa… -No dudamos que esta situación sea ajena a su voluntad… -Sin embargo, dado que ya han disfrutado de una prórroga comercial considerable, les exigimos ahora nos hagan llegar su cheque hasta el día… a más tardar. -No podemos diferir por más tiempo el cobro, ya que debemos cumplir nuestros propios compromisos contraídos con proveedores.

9. FRASES MODELO: ULTIMÁTUM: -Lamentamos dirigirnos a Uds. en última notificación para informarles que nuestra factura N°… del …sigue aún pendiente de pago a pesar de nuestros reiterados avisos. -Dado que la extensión de su crédito ya ha excedido toda regla de crédito otorgado a un cliente, han puesto en serio riesgo su prestigio crediticio. -Si bien es nuestro deseo preservar nuestra amistad comercial en la medida de lo posible, insistimos una vez más que…

10. -…. de no recibir el pago dentro de las próximas 72 horas, nos veremos obligados a iniciar una acción legal… -Esperamos contar con su cooperación para evitar tener que recurrir a medidas más drásticas en la protección de nuestros intereses. -Como nuestra buena disposición no ha sido correspondida por su empresa, nos vemos obligados a iniciar acciones pertinentes. -Pasaremos el asunto a un abogado, cargándoles a Uds. todos los gastos que se produzcan. -Como nuestra buena disposición no ha sido correspondida por su empresa, nos vemos obligados a iniciar acciones pertinentes. -Pasaremos el asunto a un abogado, cargándoles a Uds. todos los gastos que se produzcan. -Les rogamos que efectúen el pago hasta el… En caso contrario nos veremos obligados a encargar la gestión del cobro a nuestro departamento jurídico para que actúe en la forma que estime procedente. -En su vista de su negativa a cumplir sus obligaciones de pago pendiente desde hace seis meses, no nos queda otra alternativa que recurrir a procedimientos procesales.

11. -Les rogamos que efectúen el pago hasta el… En caso contrario nos veremos obligados a encargar la gestión del cobro a nuestro departamento jurídico para que actúe en la forma que estime procedente. -En su vista de su negativa a cumplir sus obligaciones de pago pendiente desde hace seis meses, no nos queda otra alternativa que recurrir a procedimientos procesales.