ACTIVIDADES PROFESIONALES NO FINANCIERAS DESIGNADAS.pptx

Aspectos básicos sobre las Actividades profesionales no financieras designadas

1. APNFD ¿QUÉ SON Y CÓMO PREVIENEN LEGITIMACIÓN DE CAPITALES?

2. Las APNFD o actividades y profesiones no financieras designadas están obligadas a prevenir la legitimación de capitales, según la recomendación 23 del GAFI.

3. ¿QUÉ SON LAS APNFD? Las APNFD, o Actividades y Profesiones No Financieras Designadas, juegan un papel crucial en la prevención de la legitimación de capitales y el financiamiento del terrorismo (PLC/FT). Aunque tradicionalmente se ha asociado la vigilancia de estas actividades con el sector financiero, las APNFD han ganado relevancia debido al riesgo que representan ciertas transacciones en sectores no bancarizados. En este artículo, exploraremos qué son las APNFD, por qué son importantes y qué implicaciones tienen para los sectores involucrados.

4. Las APNFD son actividades o profesiones que, aunque no forman parte del sistema financiero, manejan transacciones susceptibles de ser usadas para actividades ilícitas. Estas transacciones suelen involucrar grandes sumas de dinero, bienes de alto valor o servicios que pueden facilitar el anonimato. Algunos ejemplos de actividades incluidas en esta categoría son: Agentes inmobiliarios : Facilitadores de compras o ventas de bienes raíces, una vía potencial para blanquear dinero ilícito. Notarios y abogados : Cuando gestionan cuentas de terceros, compraventas, fideicomisos u otras transacciones financieras complejas. Joyeros y comerciantes de bienes de lujo : Que aceptan pagos en efectivo por montos elevados. Casinos y operadores de juegos de azar : Espacios que pueden utilizarse para disimular el origen ilícito del dinero. Servicios de contabilidad : En la estructuración de activos o la planificación fiscal agresiva.

5. IMPORTANCIA DE LAS APNFD EN LA LUCHA CONTRA EL LEGITIMACIÓN DE CAPITALES Las APNFD son esenciales porque actúan como una primera línea de defensa para identificar y reportar actividades sospechosas fuera del sistema financiero tradicional. Su regulación es un requerimiento establecido por estándares internacionales como las  40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) . Entre las razones por las que son importantes destacan: Prevención del anonimato : Las APNFD reducen las oportunidades para que los delincuentes utilicen grandes transacciones en efectivo o servicios legales para ocultar el origen de los fondos ilícitos. Identificación de patrones sospechosos : Profesionales de estos sectores están capacitados para reconocer comportamientos que pueden indicar un intento de lavar dinero o financiar actividades ilícitas. Cumplimiento de normativas internacionales : Muchos países han adoptado marcos legales que obligan a las APNFD a implementar controles de prevención de legitimación de capitales y financiamiento del terrorismo.

6. OBLIGACIONES Y MEDIDAS CLAVE PARA LAS APNFD Para garantizar la transparencia y prevenir abusos, las APNFD están sujetas a diversas regulaciones que pueden variar según el país. Algunas de las principales obligaciones incluyen: Debida diligencia del cliente (DDC) : Verificar la identidad de los clientes, entender la naturaleza de las transacciones y reportar actividades sospechosas. Conservación de registros : Mantener un historial de transacciones y documentación de los clientes por un período determinado (generalmente entre 5 y 10 años). Capacitación continua : Asegurar que los profesionales estén actualizados sobre riesgos emergentes y normativas aplicables. Reportes de actividades sospechosas (R A S) : Informar a las autoridades correspondientes sobre actividades que no cuadren con el perfil del cliente o muestren inconsistencias.

7. MARCO REGULATORIO PARA LAS APFND EN VENEZUELA Aunque la legislación venezolana no tiene una ley específica para las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD), estas son reguladas a través de la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) . El país se adhiere a las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC) para combatir la legitimación de capitales y la financiación del terrorismo.

8. En los últimos años, en Venezuela se han promulgado regulaciones para prevenir y administrar los riesgos asociados a la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM). Es común ver que los entes reguladores que supervisan la aplicación de las políticas y procedimientos para la prevención de LC/FT/FPADM se encuentran en el sistema financiero. Sin embargo, también existen otros reguladores como lo son la Oficina Nacional Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (ONCDOFT), el Ministerio del Poder Popular para el Turismo, la Comisión Nacional de Casinos, Salas de Bingo y Máquinas Traganíqueles, SAREN, CONALOT, algunos colegios agremiados, entre otros, quienes han establecido regulaciones para el sector que supervisan.

9. Providencia de-19-01 de la CNC, publicada en Gaceta Oficial N°41.581. Resolución N.°020 del MINTUR, publicada en Gaceta Oficial N°42.106. MARCO REGULATORIO PARA LAS APFND EN VENEZUELA

10. RETOS Y DESAFÍOS A pesar de los avances, las APNFD enfrentan varios desafíos: Resistencia al cambio : Algunos sectores no financieros ven la implementación de estas normativas como una carga administrativa. Capacitación insuficiente : En muchos casos, los profesionales carecen de las herramientas necesarias para identificar riesgos relacionados con la legitimación de capitales. Desigualdad en la aplicación : La supervisión y el cumplimiento varían ampliamente según la región, lo que crea brechas para los delincuentes.

11. CONCLUSIÓN La responsabilidad compartida de las APNFD Las APNFD no solo son un requisito legal, sino una responsabilidad compartida en la lucha contra la legitimación de capitales y el financiamiento del terrorismo. Comprender su papel, las regulaciones aplicables y los riesgos asociados es fundamental para proteger la integridad de los sistemas económicos. Aunque existe un marco legal y operativo, la regulación de las APNFD en Venezuela podrían mejorarse, ya que no existe una ley o ente de control específico solo para este sector.