Antiriciclaggio e Confidi - Adeguata verifica, adempimenti e opportunità

La presentazione di Francesco Gasparri (Ufficio Segnalazioni, Dedagroup spa) tenuta in occasione dell'evento "Antiriciclaggio e Confidi. Le strategie di governance, la disciplina dei controlli e le nuove regole sull'adeguata verifica in vigore dal 1° gennaio 2014" (Milano, 13 novembre 2013)

1. ADEGUATA VERIFICA,
ADEMPIMENTI E
OPPORTUNITA’
13 Novembre 2013
Francesco Gasparri
Dedagroup

2. 2 Argomenti trattati
1. Introduzione
2. Adeguata verifica
3. Strumenti a supporto

3. 3 1. Introduzione – Adempimenti & Opportunità
ADEMPIMENTI
(cosa fare?)
•Raccolta guidata
•Gestione delle informazioni
•Controllo validità informazioni
Questionario
•Scheda ricognitiva
•Scadenziario adeguata verifica
•Estrazioni e stampe apposite
Monitoraggio
clientela
•Profilatura di rischio
•Regime adeguata verifica
•Personalizzazioni
Gestione adeguata
verifica
•Gestione integrata dell’Archivio Unico Informatico (A.U.I.)
•Liste antiriciclaggio
•Estrazioni e stampe apposite
Antiriciclaggio
•Anagrafe dei rapporti
•Segnalazione operazione sospette (S.O.S.)
•Indagini finanziarie (accertamenti fiscali/penali)
Segnalazioni
OPPORTUNITA’ (come farlo?)

4. 4 1. Introduzione
... Ai fini dell’adempimento degli obblighi di adeguata
verifica della clientela il sistema finanziario ha
introdotto appositi questionari per la raccolta di
informazioni che i clienti sono tenuti a fornire sotto la
loro responsabilità.
...
L’utilizzo del questionario consente di adempiere
all’obbligo di adeguata verifica della clientela,
attraverso la raccolta e la memorizzazione delle
informazioni fornite. ...

5. 5 2. Adeguata verifica – Questionario
Il documento suddivide le informazioni richieste in appositi
quadri:

•Quadro A – Dati riferiti al cliente
•Quadro B – Dati riferiti all’/agli eventuale/i titolare/i effettivo/i
•Quadro C – Dati riferiti all’eventuale soggetto/esecutore che instaura il
rapporto o compie l’operazione occasionale
•Quadro D – Dati riferiti al rapporto continuativo (richiesto solo su rapporti)
•Quadro E – Dati riferiti all’operazione (richiesto solo su operazioni)
•Quadro F – Documentazione a supporto
•Quadro G – Sottoscrizione del documento
•Quadro H – Verifica

6. 6 2. Adeguata verifica – Raccolta del questionario
La procedura prevede, laddove richiesto, la creazione automatica del questionario,
guidando l’utente nella raccolta delle informazioni previste.

Raccolta guidata
Gestione delle informazioni
Per semplificare la compilazione del documento, in automatico, la procedura ricerca e
valorizza le informazioni già presenti (vedi: dati anagrafici, titolari effettivi, etc.).


Controllo validità informazioni
Onde evitare successive anomalie in ambito antiriciclaggio, con la compilazione del
questionario automaticamente vengono svolti controlli sulla validità dei dati indicati (es.
documento identificazione scaduto) e sulla coerenza degli stessi.

La gestione integrata del questionario nella procedura Dedagroup
consente numerose opportunità:

7. 7 2. Adeguata verifica – Gestione delle informazioni
Titolare effettivo
Tramite il questionario di adeguata verifica la procedura gestisce il legame di titolare
effettivo. L’informazione viene a sua volta riportata nella scheda anagrafica del cliente
producendo, a livello antiriciclaggio, le relative registrazioni in AUI.

Verifica rafforzata
Dove previsto, in automatico, la procedura richiede lo svolgimento della rafforzata verifica.
Tale attività prevede apposite abilitazioni.

Personalizzazioni
Tramite appositi parametri la procedura permette di esser personalizzata, nelle attività
richieste, in funzioni delle esigenze del cliente.

8. 8 2. Adeguata verifica – Funzionalità aggiuntive
Non solo questionario, sono disponibili ulteriori strumenti a
supporto dell’Utente:
Scadenziario
Scheda ricognitiva
Adeguata verifica semplificata
Utile per il monitoraggio costante nel tempo delle adeguate verifiche svolte. Permette, in
funzione del profilo di rischio del cliente, di gestire la “scadenza” delle adeguate verifiche.
E’ un documento interno con il quale è possibile raccogliere e raggruppare le informazioni
riguardanti il singolo cliente in ambiti molteplici (rapporti, questionari, dati anagrafici, etc.).
Come previsto dalla normativa la procedura prevede la gestione dei diversi regimi di
adeguata verifica (ordinaria, semplificata, società quotate) e relative esimenti.

9. 9 2. Adeguata verifica – Funzionalità aggiuntive
Non solo questionario, sono disponibili ulteriori strumenti a
supporto dell’Utente:
Antiriciclaggio
Segnalazioni
In risposta alla normativa vigente la procedura integra e prevede automaticamente la
creazione delle registrazioni nell’Archivio Unico Informatico (A.U.I.). Numerosi sono le
funzionalità che permettono la gestione/interrograzione delle registrazioni antiriciclaggio.
Sono presenti apposite funzioni le quali permettono di estrarre, dal patrimonio informativo
raccolto, i flussi richiesti dalle segnalazioni dei vari Organi competenti (vedi Archivio dei
Rapporti Finanziari, etc.).

10. 10 2. Adeguata verifica – ...in breve
Adeguata
Verifica
Questionario
Profilo di rischio
Scadenziario Scheda ricognitiva
Liste antiriciclaggio

11. 11 3. Strumenti a supporto
Integrate con l’offerta Dedagroup è possibile adottare
apposite soluzioni esterne.
Profilatura clientela
Liste antiriciclaggio
Permette di classificare la clientela in funzione del relativo profilo di rischio
antiriciclaggio, evidenziando eventuali comportamenti inattesi.
Permette di verificare la presenza della clientela nelle liste di nominativi segnalati
(vedi: liste terroristi, persone politicamente esposte, etc.).

12. www.dedagroup.it | [email protected]