Đạo đức Kinh doanh Chứng khoán slide.pptx

Đạo đức Kinh doanh Chứng khoán

1. Người trình bày: ThS Nguyễn Thị Phương Hồng 8 May 2024 CHUYÊN ĐỀ: ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CHỨNG KHOÁN

2. 1.1. Khái niệm và bản chất đạo đức của nghề nghiệp Bản chất đạo đức của tất cả mọi nghề nghiệp là tính tin cậy . Bất kỳ ngành nghề nào khi được thực hiện đều phải dựa trên nguyên tắc có nghiệp vụ chuyên môn cao và có một quyền hạn nhất định xuất phát từ tính chất nghề nghiệp mang lại. Khái niệm, tầm quan trọng

3. 1.1. Khái niệm và bản chất đạo đức của nghề nghiệp Khái niệm, tầm quan trọng

4. Khái niệm , tầm quan trọng 1.2. Ý nghĩa của đạo đức nghề nghiệp trong kinh doanh chứng khoán Đạo đức nghề nghiệp trong hoạt động kinh doanh chứng khoán là yếu tố quan trọng quyết định đến sự tin tưởng của khách hàng đối với những người hành nghề chứng khoán Các tiêu chuẩn về đạo đức nghề nghiệp sẽ góp phần chi phối các tiêu chuẩn về nghiệp vụ của các công ty chứng khoán Bảo đảm tính minh bạch của thị trường chứng khoán , hệ thống quy tắc đạo đức nghề nghiệp phát huy tác dụng sẽ đem lại môi trường kinh doanh công bằng và minh bạch

5. Khái niệm , tầm quan trọng 1.2. Ý nghĩa của đạo đức nghề nghiệp trong kinh doanh chứng khoán Nghề kinh doanh chứng khoán được công nhận trong xã hội Góp phần tạo sự tin tưởng vào trình độ , đạo đức của người hành nghề , qua đó tạo uy tín và hình ảnh tốt đẹp cho khách hàng . Tạo lập mối quan hệ đồng nghiệp tốt đẹp giữa những người kinh doanh chứng khoán .

6. Khái niệm , tầm quan trọng 1.2. Ý nghĩa của đạo đức nghề nghiệp trong kinh doanh chứng khoán Đối với những người hành nghề: Đạo đức nghề nghiệp đem lại niềm tự hào cho cá nhân người hành nghề và cho nghề kinh doanh CK. Đạo đức nghề nghiệp giúp cho những người hành nghề không phải thi hành theo những mệnh lệnh không đúng.

7. Khái niệm , tầm quan trọng 1.2. Ý nghĩa của đạo đức nghề nghiệp trong kinh doanh chứng khoán Đối với những người sử dụng dịch vụ: Bản chất của đạo đức nghề nghiệp là tạo ra được sự tin cậy đối với khách hàng có thể tin tưởng được rằng những người này làm việc mang tính chuyên nghiệp, có tiêu chuẩn hành nghề có trình độ năng lực và đạo đức mà mình có thể công khai tài chính, xin ý kiến tư vấn đầu tư và có thể ủy quyền cho họ làm đại diện trong việc mua bán chứng khoán và cơ bản họ là những người tin cậy để ta tham khảo ý kiến trong việc đầu tư mang lại hiệu quả cao nhât .

8. Chuẩn mực chung về đạo đức nghề nghiệp trong ngành chứng khoán 2.1. Các chuẩn mực 5 chuẩn mực

9. Chuẩn mực chung về đạo đức nghề nghiệp trong ngành chứng khoán Chuẩn mực 1: Tính cẩn trọng

10. Chuẩn mực chung về đạo đức nghề nghiệp trong ngành chứng khoán Chuẩn mực 1: Tính cẩn trọng

11. Chuẩn mực chung về đạo đức nghề nghiệp trong ngành chứng khoán Chuẩn mực 2: Tính tin cậy, trung thực và công bằng

12. Chuẩn mực chung về đạo đức nghề nghiệp trong ngành chứng khoán Chuẩn mực 2: Tính tin cậy, trung thực và công bằng

13. Chuẩn mực chung về đạo đức nghề nghiệp trong ngành chứng khoán Chuẩn mực 2: Tính tin cậy, trung thực và công bằng

14. Chuẩn mực chung về đạo đức nghề nghiệp trong ngành chứng khoán Chuẩn mực 3: Tính chuyên nghiệp

15. Chuẩn mực chung về đạo đức nghề nghiệp trong ngành chứng khoán Chuẩn mực 3: Tính chuyên nghiệp

16. Chuẩn mực chung về đạo đức nghề nghiệp trong ngành chứng khoán Chuẩn mực 3: Tính chuyên nghiệp

17. Chuẩn mực chung về đạo đức nghề nghiệp trong ngành chứng khoán Chuẩn mực 4: Hoạt động phù hợp với các quy định về chứng khoán – tính tuân thủ

18. Chuẩn mực chung về đạo đức nghề nghiệp trong ngành chứng khoán Chuẩn mực 5: Tính bảo mật

19. Chuẩn mực chung về đạo đức nghề nghiệp trong ngành chứng khoán Chuẩn mực 5: Tính bảo mật

20. Chuẩn mực chung về đạo đức nghề nghiệp trong ngành chứng khoán Chuẩn mực 5: Tính bảo mật

21. Chuẩn mực chung về đạo đức nghề nghiệp trong ngành chứng khoán Chuẩn mực 5: Tính bảo mật Như vậy, ứng xử có đạo đức là điều quan trọng để đảm bảo tính toàn vẹn và ổn định của thị trường tài chính. Các tổ chức kinh doanh chứng khoán phải đảm bảo cho nhân viên của mình làm quen và thực hiện thường xuyên các quy tắc đạo đức nghề nghiệp trong các hoạt động hàng ngày.

22. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.1. Nguyên tắc cơ bản của đạo đức nghề nghiệp

23. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.1. Nguyên tắc cơ bản của đạo đức nghề nghiệp

24. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.1. Nguyên tắc cơ bản của đạo đức nghề nghiệp Tính trung thực của hành nghề Công ty thành viên phải hoạt động trung thực và trong sạch dựa trên nguyên tắc bình đẳng trong việc cung cấp dịch vụ. Phải chú tâm đến công việc và cẩn trọng khi hành nghề. Công ty thành viên phải xây dựng quy trình hoạt động theo tiêu chuẩn thống nhất, xây dựng đội ngũ cán bộ có trình độ, tận tụy và tinh thần trách nhiệm trong công việc.

25. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.1. Nguyên tắc cơ bản của đạo đức nghề nghiệp Tính chấp hành các chế tài trong hoạt động kinh doanh Công ty thành viên phải hoạt động đúng pháp luật, chấp hành nghiêm chỉnh các quy chế, tiêu chuẩn hành nghê liên quan đến hoạt động kinh doanh. Đối với những số liệu liên quan đến khách hàng Công ty thành viên phải có đủ dữ liệu thông tin liên quan đến khách hàng để làm cơ sở xem xét địa vị và mục đích đầu tư của khách hàng

26. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.1. Nguyên tắc cơ bản của đạo đức nghề nghiệp Đối với số liệu cung cấp cho khách hàng Trong việc cung cấp thông tin đầu tư cho khách hàng, Công ty thành viên phải có số liệu chính xác đủ cho khách hàng có cơ sở quyết định đầu tư. Các thông tin cung cấp cho khách hàng phải được cung cấp công bằng cho tất cả mọi khách hàng.

27. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.1. Nguyên tắc cơ bản của đạo đức nghề nghiệp Xung đột lợi ích Công ty thành viên phải tránh những xung đột về lợi ích có thể xảy ra với KH. Nếu có xung đột xảy ra Công ty thành viên phải giải quyết với khách hàng một cách công bằng và thấu tình đạt lý.

28. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.1. Nguyên tắc cơ bản của đạo đức nghề nghiệp Việc bảo quản tài sản cho khách hàng Công ty thành viên phải quản lý tài sản của khách hàng riêng rẽ với tài sản của công ty và phải có biện pháp bảo quản phù hợp riêng rẽ cho từng khách hàng. Tính bền vững tài chính Công ty thành viên khẳng định chắc chắn là công ty có địa vị tài chính tốt, có đủ nguồn vốn đáp ứng được mọi cam kết trong hoạt động kinh doanh cũng như mọi rủi ro có thể phát sinh trong quá trình hoạt động kinh doanh.

29. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.1. Nguyên tắc cơ bản của đạo đức nghề nghiệp Cơ cấu bộ máy và kiểm soát nội bộ công ty

30. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.1. Nguyên tắc cơ bản của đạo đức nghề nghiệp Đối với lợi ích chung của toàn ngành Công ty thành viên phải có sự phối hợp chặt chẽ trong toàn ngành vì lợ ích chung và phải coi lợi ích cá nhân của công ty. Quan hệ với các công ty đồng nghiệp Công ty thành viên phải tránh những hành vi mang tính chất vu khống lẫn nhau hoặc có những hành vi gây mất đoàn kết nội bộ các công ty thành viên. Công ty thành viên phải cung cấp và hợp tác chặt chẽ với các cơ quan chức năng quản lý của mình và phải nhanh chóng cung cấp tất cả mọi thông tin, số liệu mà các cơ quan quản lý yêu cầu. Mối quan hệ đối với các tổ chức quản lý

31. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.2. Những nội dung cơ bản về đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên Trung thực, công bằng và công khai Việc công bố thông tin hướng dẫn đầu tư và công bố thông tin Mối liên hệ với khách hàng Việc mua bán cho khách hàng Tính trung thực trong quá trình hoạt động kinh doanh Điều hành công việc Việc duy trì địa vị tài chính cho công ty. Mối quan hệ với các tổ chức quản lý

32. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.2. Những nội dung cơ bản về đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên Trung thực, công bằng và công khai

33. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.2. Những nội dung cơ bản về đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên Việc cung cấp thông tin hướng dẫn đầu tư và công bố thông tin Việc liên hệ hoặc truyền đạt thông tin phải rõ ràng và công bằng Đối với sự hiệu biết của khách hàng Thông tin, số liệu liên quan đến công ty thành viên Thông tin liên quan đến chứng khoán, chứng chỉ đầu tư Việc hướng dẫn và cung cấp thông tin.

34. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.2. Những nội dung cơ bản về đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên Mối liên hệ với khách hàng Thỏa thuận với khách hàng

35. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.2. Những nội dung cơ bản về đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên Việc mua bán cho khách hàng

36. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.2. Những nội dung cơ bản về đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên Tính trung thực trong quá trình hoạt động kinh doanh

37. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.2. Những nội dung cơ bản về đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên Điều hành công việc

38. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.2. Những nội dung cơ bản về đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên Việc duy trì địa vị tài chính cho công ty

39. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên 3.2. Những nội dung cơ bản về đạo đức nghề nghiệp đối với công ty thành viên Mối quan hệ với các tổ chức quản lý Về việc hợp tác

40. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán

41. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán Tại Việt Nam, người được cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán chỉ được hành nghề chứng khoán với tư cách đại diện cho công ty chứng khoán hoặc công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán hoặc chi nhánh công ty chứng khóa và công ty quản lý quỹ nước ngoài tại Việt Nam hoặc công ty đầu tư chứng khoán.

42. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán

43. 4.1.1. Thông tin báo cho chủ biết về nguyên tắc đạo đức nghề nghiệp mà bản thân phải tuân thủ Nhà phân tích chứng khoán phải thông báo cho thủ trưởng trực tiếp của mình biết là bản thân có nhiệm vụ phải chấp hành nghiêm chỉnh các quy định về đạo đức nghề nghiệp và sẽ bị xử phạt nếu bản thân không tuân thủ 4.1. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người làm nhiệm vụ phân tích đầu tư chứng khoán Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán

44. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán 4.1.2. Việc tuân thủ pháp luật, các quy chế, quy định và đạo đức nghề nghiệp. Hiểu biết, tuân thủ pháp luật và đạo đức nghề nghiệp Không tạo điều kiện giúp cho người khác vi phạm pháp luật Không trục lợi từ thông tin nội bộ Có tin thần trách nhiệm trên cương vị phụ trách 4.1. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người làm nhiệm vụ phân tích đầu tư chứng khoán

45. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán 4.1.3. Việc phân tích, công bố những thông tin chỉ dẫn và mua bán chứng khoán Sản phẩm phân tích phải cụ thể, tỉ mỉ và cẩn thận Mối liên hệ với khách hàng Thường xuyên quan tâm đến tình hình cụ thể của các đối tượng nhận sản phẩm dịch vụ và chất lượng đầu tư của họ. Không sao chép sản phẩm của người khác Công bố những thông tin liên quan đến sản phẩm phân tích của mình phải chính xác, đầy đủ và rõ ràng Công bằng và trong sáng trong ứng xử với khách hàng và những người sử dụng sản phẩm phân tích của mình. 4.1. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người làm nhiệm vụ phân tích đầu tư chứng khoán

46. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán 4.1.4. Tạo cơ hội cho khách hàng và chủ mua chứng khoán trước mình 4.1.5. Việc công bố những xung đột về lợi ích Để phòng ngừa việc mua bán chứng khoán của Nhà phân tích chứng khoán dẫn đến xung đột về lợi ích với khách hàng, nên tạo điều kiện để khách hàng và chủ mua trước mình Trong trường hợp Nhà phân tích chứng khoán có đầu tư vào chứng khoán hoặc có lợi ích có thể dẫn đến việc xung đột về lợi ích với người mình cung cấp dịch vụ hoặc đổi chủ để đề phòng việc đưa ra những lời tư vấn đầu tư hoặc thực hiện các công việc không vô tư và trung lập, phải thông báo những xung đột đó chó người nhận dịch vụ và chủ biết 4.1. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người làm nhiệm vụ phân tích đầu tư chứng khoán

47. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán 4.1.6. Việc phân tích, công bố những thông tin chỉ dẫn và mua bán chứng khoán Thông báo cho khách hàng và chủ biết về những thu nhập đặc biệt mà bản thân sẽ được nhận thông qua công việc. Công khai những thu nhập sẽ dành cho người giới thiệu khách hàng đến sử dụng dịch vụ của mình Không nhận những công việc mang tính chất cạnh tranh với chủ khi chưa được sự chấp thuận bằng văn bản 4.1. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người làm nhiệm vụ phân tích đầu tư chứng khoán

48. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán 4.1.7. Nguyên tắc ứng xử trong lĩnh vực thu nhập Giữ bí mật cho khách hàng Duy trì tính độc lập và trung lập trong quá trình thực hiện công việc Bảo vệ quyền lợi cho khách hàng là trên hết 4.1.8. Không có những hành vi biểu hiện không xứng đáng với nghề nghiệp Vi phạm pháp luật, có biểu hiện là người gian dối không trung thực, không có độ tin cậy hay không phù hợp với nghề phân tích chứng khoán Có hành vi biểu hiện là người lật lọng, không trung thực 4.1. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người làm nhiệm vụ phân tích đầu tư chứng khoán

49. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán Việc tiếp xúc và tìm hiểu khách hàng Có những chỉ dẫn phù hợp. Việc thực hiện lệnh theo yêu cầu của khách hàng Cư xử công bằng với khách hàng Không lợi dụng hoặc dùng tài sản hay tài khoản giao dịch của khách hàng Việc công bố những xung đột về lợi ích Giữ bí mật cho khách hàng 4.2. CHUẨN MỰC VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP ĐỐI VỚI NGƯỜI MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN ( BROKER )

50. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán Việc tiếp xúc và tìm hiểu khách hàng Trước khi cung cấp dịch vụ cho khách hàng, nhân viên môi giới phải tìm hiểu khách hàng theo thứ tự sau 4.2. CHUẨN MỰC VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP ĐỐI VỚI NGƯỜI MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN ( BROKER )

51. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán Có những chỉ dẫn phù hợp Nhân viên môi giới phải cung cấp những lời chỉ dẫn phù hợp với khách hàng trên nguyên tắc: 4.2. CHUẨN MỰC VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP ĐỐI VỚI NGƯỜI MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN ( BROKER )

52. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán Có những chỉ dẫn phù hợp Nhân viên môi giới phải cung cấp những lời chỉ dẫn phù hợp với khách hàng trên nguyên tắc: 4.2. CHUẨN MỰC VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP ĐỐI VỚI NGƯỜI MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN ( BROKER )

53. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán Có những chỉ dẫn phù hợp Nhân viên môi giới phải cung cấp những lời chỉ dẫn phù hợp với khách hàng trên nguyên tắc: 4.2. CHUẨN MỰC VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP ĐỐI VỚI NGƯỜI MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN ( BROKER )

54. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán Việc thực hiện lệnh theo yêu cầu của khách hàng 4.2. CHUẨN MỰC VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP ĐỐI VỚI NGƯỜI MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN ( BROKER )

55. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán Cư xử công bằng với khách hàng 4.2. CHUẨN MỰC VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP ĐỐI VỚI NGƯỜI MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN ( BROKER )

56. NHỮNG CHUẨN MỰC VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP ĐỐI VỚI NHỮNG NGƯỜI LÀM MARKETING ( BROKER ) Không lợi dụng hoặc dùng tài sản hay tài khoản giao dịch của khách hàng 4.2. CHUẨN MỰC VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP ĐỐI VỚI NGƯỜI MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN ( BROKER )

57. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán Việc công bố những xung đột về lợi ích 4.2. NHỮNG CHUẨN MỰC VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP ĐỐI VỚI NHỮNG NGƯỜI LÀM MÔI GIỚI ( BROKER )

58. Các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với người hành nghề chứng khoán Giữ bí mật cho khách hàng Nhân viên môi giới không được công bố những thông tin cá nhân, thông tin về mua bán chứng khoán hoặc thông tin liên quan đến tài chính của khách hàng cho người khác biết. Hành động trên có thể tác đ ộng đến lợi ích hoặc hình ảnh của khách hàng, trừ trường hợp có sự chấp thuận của khách hàng hoặc việc công bố theo quy định của pháp luật hoặc các quy chế liên quan 4.2. CHUẨN MỰC VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP ĐỐI VỚI NGƯỜI MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN ( BROKER )

59. Cơ chế thực thi quy tắc đạo đức nghề nghiệp trong kinh doang chứng khoán

60. Cơ chế thực thi quy tắc đạo đức nghề nghiệp trong kinh doang chứng khoán

61. Thank you !!!