Perbankan dan lembaga keuangan lainnya-compressed.pdf

Perbankan dan lembaga keuangan lainnya

1. PERBANKAN
PerbankandanPembayaran
Exim
LUHKEMALAPUTRIWIDHIARI

2. PENGERTIANBANK

3. MenurutWahyunindyawati(2018)dalambukudanlembagakeuanganlain.
Bank adalah lembaga keuangan yang menyediakan jasa keuangan
bagi masyarakat. bank juga sebagai lembaga penyimpanan ,
mengeloladepositodanmemberikanpinjaman.
Menurut UU No 7 Tahun 1992 tentang perbankan. Bank adalah usaha
yang menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk kredit dan
bentuklainnyadalamrangkameningkatkantarafhiduprakyatbanyak,
sedangkan perbankan adalah segala sesuatu yang menyangkut
tentangbank,mencakupkegiatanusahasertacaradanprosesnya

4. SEJARAHBANKDIDUNIA

5. AwalMula(PeradabanKuno)
• Mesopotamia (2000 SM): Lembaga
mirip bank sudah ada dalam bentuk
kuil dan istana yang menerima
simpanan hasil panen serta
memberikan pinjaman berupa biji-
bijianatauperak.
• Yunani Kuno & Romawi: Terdapat
trapezitai (Yunani) dan argentarii
(Romawi) yang melakukan aktivitas
seperti penukaran uang, simpanan,
danpemberiankredit.

6. AbadPertengahan(500–1400M)
• Peran bank sempat menurun akibat
dominasi sistem barter dan larangan
agamaterhadapriba(bunga).
• Namun, para pedagang Italia seperti
di Venesia, Genoa, dan Florence
mulai mengembangkan sistem kredit
danpencatatan.
• Medici Bank (1397) di Florence
menjadi salah satu bank modern
pertama, terkenal karena jaringan
internasional dan pencatatan
keuanganyangrapi.

7. LahirnyaBankModern(1400–1700M)
• BancodiSanGiorgio(1407,Genoa,Italia):
seringdisebutsebagaisalahsatubank
publikpertama.
• BankofAmsterdam(1609):dianggap
sebagaibankmodernpertamayang
mengelolasimpanandenganstandar
emas/perak,memberikankepercayaan
tinggidalamperdaganganinternasional.
• BankofEngland(1694):didirikanuntuk
membantupendanaanperangInggris;
menjadimodelbagibanyakbanksentral
modern.

8. PeriodeRevolusiIndustri(1700–1900M)
• Kebutuhan modal besar untuk industri
mendorongberkembangnyaperbankan
komersial.
• Lahir bank-bank besar di Eropa
(Rothschild, Barclays, Credit
Lyonnais).
• Sistem perbankan berkembang pesat
seiring munculnya sistem cadangan
fraksional (fractional reserve banking),
di mana bank tidak wajib menyimpan
semua dana nasabah dalam bentuk
tunai.

9. Abadke-20
• Krisis besar seperti Great Depression
(1929–1939) memicu regulasi ketat
padaperbankan.
• Banyaknegaramembentukbanksentral
untuk menjaga stabilitas moneter
(contoh: Federal Reserve AS tahun
1913).
• Sistem Bretton Woods (1944)
memperkenalkan standar pertukaran
matauangberbasisdolarAS,meskipun
kemudianruntuhtahun1971.

10. Abadke-21
• Bank tradisional bersaing dengan
fintechdansistempembayarandigital.
• Inovasi seperti internet banking, mobile
banking,cryptocurrency,danblockchain
mengubahwajahperbankandunia.
• Tren global menuju cashless society
denganpenggunaanQRCode,e-wallet,
danteknologikeuanganlainnya.

11. SEJARAHBANKDI
INDONESIA

12. MasaKolonialBelanda
• 1828 → Didirikan De Javasche Bank
(DJB) di Batavia oleh pemerintah
kolonialBelanda.
• Fungsi utamanya sebagai bank
sirkulasi, penerbit uang gulden Hindia
Belanda, serta melayani kepentingan
dagangBelanda.
• Selain DJB, muncul pula bank-bank
milik swasta Eropa dan Tionghoa yang
melayaniperdagangandanperkebunan.

13. MasaPendudukanJepang(1942–1945)
• Bank-bank Belanda ditutup, digantikan
dengan Nanpo Kaihatsu Ginko (Bank
PembangunanAsiaSelatan).
• Uang gulden diganti dengan uang
pendudukanJepang.
• Perbankan hanya difokuskan pada
kepentingan perang Jepang di Asia
Pasifik.

14. MasaAwalKemerdekaan(1945–1950)
• Pemerintah RI mendirikan Bank Negara
Indonesia (BNI) 1946, yang semula
berfungsi sebagai bank sentral
sekaligusbankumum.
• Karena keterbatasan, BNI tidak
sepenuhnya bisa menjalankan fungsi
penerbit uang, sehingga pada periode
ini perbankan nasional masih
berkembangperlahan.

15. Nasionalisasi & Konsolidasi (1950–1960-
an)
• 1951 → De Javasche Bank
dinasionalisasi menjadi Bank Indonesia
(BI), yang resmi menjadi bank sentral
RepublikIndonesia.
• Berdiri bank-bank milik negara untuk
mendukungpembangunan:
a.BankRakyatIndonesia(BRI)
b.BankNegaraIndonesia(BNI)
c.BankTabunganNegara(BTN)
d.Bank Ekspor Impor Indonesia
(BankExim, kelak bergabung jadi
BankMandiri).

16. OrdeBaru(1966–1998)
• Perbankan berkembang pesat sebagai
penopangpembangunanekonomi.
• 1988 → Paket Oktober (Pakto 88):
kebijakan deregulasi perbankan yang
membuka izin bank baru dan
mempermudahpendirianbankswasta.
• Dampak positif: jumlah bank melonjak
dankreditberkembang.
• Dampak negatif: lemahnya pengawasan
membuatbanyakbanktidaksehat.

17. KrisisMoneter1997–1998
• Banyak bank dilikuidasi atau diambil alih
pemerintah.
• Pemerintah membentuk Badan
Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN)
untukmenyelamatkanperbankan.
• Bank-bank besar kemudian
direstrukturisasi, beberapa digabung
menjadiBankMandiri(1998).

18. EraReformasi–Sekarang
• Perbankan diperkuat dengan regulasi
lebihketat.
• Otoritas Jasa Keuangan (OJK, 2011)
dibentuk untuk mengawasi sektor jasa
keuangantermasukperbankan.
• Inovasi digital perbankan berkembang
pesat: internet banking, mobile banking,
QRIS,hinggakolaborasidenganfintech.
• Bank Indonesia fokus pada kebijakan
moneterdansistempembayaran.

19. Bankdevisaadalah
bankyangdapat
mengadakantransaksi
internasionalseperti
eksporimpor
BANKDEVISA
BankNonDevisaadalah
bankyangaktivitasnya
tidakdapatmengadakan
transaksiinternasional
BANKNONDEVISA
Bankdarisegikemampuannyamelakukantransaksiinternasionaldantransaksivalasbankswasta
nasionaltersebutdapatdibedakanmenjadiduagolonganyaitu:
JENIS-JENISBANK

20. FasilitasTransaksiInternasional:Mempermudahperusahaanatau
individumelakukanpembayaranataupenerimaandariluarnegeri.
BankDevisamemilikiperanpentingdalamekonomiglobaldandomestik,merekaberfokuspada
layananyangberhubungandenganvalutaasingdanpelayanannyamencakuppengelolaan
transaksiinternasionalsertalayananuntuknasabahyangmemerlukanmatauangasing
BANKDEVISA
AksesbilitasLayananKeuangan :Bankdevisamenyediakanlayanan
jualbelimatauangasinguntukkebutuhanbisnismaupunpribadi.
NasihatInvestasiInternasional:Memberikankonsultasimengenai
peluanginvestasidiluarnegeriataumasuknyainvestorasingke
Indonesia.

21. Simpanan&Pinjaman: Banknondevisamenerimatabungan,giro,dan
depositodarimasyarakat,lalumenyalurkannyakembalidalambentuk
pinjaman.
BankNonDevisafokuspadalayananperbankandalamruanglingkupdomestik.mereka
tidakterlibatdalamtransaksiinternasionaldanbiasanyatelahterintegrasidengan
perekonomianlokal
BANKNONDEVISA
LayananbagiMasyarakat: Menyediakanlayanandasarperbankan,seperti
transferantarbankdomestik,pembayarantagihan,hinggalayanankeuangan
inklusif.
MendukungUMKM(UsahaMikro,Kecil,danMenengah): Menjadi
penopangpembiayaanUMKMmelaluikredit

22. Bankmenjaga
kesetabilansistem
keuangandengan
menyediakanlikuiditas
yangcukupdan
memfasilitasitransaksi
antarpelakuekonomi.
STABIILITASEKONOMI
Bankmenawarkan
berbagailayanan
keuanganyang
memudahkanoranguntuk
mengelolauangmereka
sepertimenabung,
meminjamuangatau
berinvestasi
AKSESBILITASLAYANAN
KEUANGAN
Bankdapatdikelompokkanberdasarkanberbagaikriteria,antaralain:
MANFAATPERBANKAN

23. ASURANSI
embagaKeuanganNon-Bankadalahlembagayangmenghimpundanadarimasyarakatdan
menyalurkannyakembali,tetapitidakberbentukbankdantidakmemberikanjasalalulintas
pembayaran.
JENISLEMBAGAKEUANGANNONBANK
PEGADAIAN
VENTURA
LEMBAGAPEMBIAYAAN
EKSPORINDONESIA
SEKURITAS
KOPERASISIMPANPINJAM
MULTIFINANCE
PERUSAHAANDANA
PENSIUN

24. ASURANSI
Menghimpundanamelaluipremi,lalumemberikanperlindungan(proteksi)
terhadaprisikotertentu.
Contoh:asuransijiwa,kesehatan,kendaraan,dankerugian.

25. Perusahaan
DanaPensiun
Menghimpundanamelaluipremi,Mengelolaprogramtabunganharituabagi
karyawanatauindividu.Danadikeloladandikembalikansaatpesertamemasuki
masapensiun,lalumemberikanperlindungan(proteksi)terhadaprisikotertentu.
Contoh:asuransijiwa,kesehatan,kendaraan,dankerugian.

26. Pegadaian
Memberikanpinjamandenganjaminanbarangberharga(emas,kendaraan,
elektronik).
Contoh:Pegadaian(BUMN).

27. Ventura
Menyediakanpembiayaanbagiperusahaanbaru/startupatauUMKMdengan
risikotinggi.Biasanyadalambentukpenyertaanmodalsementara

28. Multifinance
Memberikanfasilitaskredittanpamenghimpundanalangsungdarimasyarakat.
Contoh:leasingkendaraan,pembiayaankonsumen,anjakpiutang(factoring).

29. Koperasi
Simpan
Pinjam(KSP)
Menghimpunsimpanandarianggotadanmenyalurkanpinjamanhanyakepada
anggota.Mengedepankanasaskekeluargaandankebersamaan.

30. Sekuritas
Menjadiperantarajualbeliefek(saham,obligasi)dipasarmodal.Bisajuga
memberijasamanajerinvestasi.

31. LPEI/
Indonesia
Eximbank
Mendukungpembiayaanekspor-impornasional.
Memberikredit,penjaminan,danasuransiuntukkegiatanperdaganganluar
negeri.

32. GAMETIME!!

33. KasusSiliconValleyBank(SVB)Collapse(2023)–AS
• Topik:Risikobankdigitaldanstartupfinancing.
• FokusAnalisis:
a.MengapaSVBbisakolapsbegitucepat?
b.ApaperansukubungaTheFeddalammemperburukkondisi?
c. Apapelajaranbagibank-banklaindidunia?
TUGASKELOMPOK1

34. KasusBankMandiri&UMKM
• Topik:PeranbanknasionaldalammendukungUMKM.
• FokusAnalisis:
a.BagaimanaBankMandirimenyalurkankreditproduktifuntuk
UMKM?
b.ApakendalaUMKMdalammengaksespembiayaanperbankan?
c. Rekomendasistrategiagarprogramlebihefektif.
TUGASKELOMPOK2

35. KasusWirecard(2020)–Jerman
• Topik:Skandalkeuanganinternasional.
• FokusAnalisis:
a.Bagaimanamanipulasilaporankeuanganbisaberlangsung
bertahun-tahun?
b.ApakelemahanpengawasanotoritaskeuangandiEropa?
c. Apadampaknyaterhadapkepercayaanpublikpadafintech
global?
TUGASKELOMPOK3

36. KasusTraveloka&OVOdalamPembiayaanDigital
• Topik:Fintech&transformasidigital.
• FokusAnalisis:
a.Bagaimanaperanfintechdalammempermudahtransaksi
masyarakat?
b.Apatantanganregulasidanrisikokeamanandata?
c. Apakahfintechmenjadiancamanataujustrupelengkapbank
konvensional?
TUGASKELOMPOK4

37. KasusSkandalJiwasraya(2019)–Indonesia
• Topik:Lembagakeuangannon-bank(asuransi).
• FokusAnalisis:
a.Bagaimanapraktikinvestasiyangtidaksehatdilakukanoleh
Jiwasraya?
b.Mengapabisaterjadigagalbayar?
c. Apapelajaranyangbisadiambildalamtatakelolamanajemen
risiko?
TUGASKELOMPOK5

38. KasusBankCentury(2008)–Indonesia
• Topik:Krisiskeuangandanbailoutperbankan.
• FokusAnalisis:
1.ApapenyebablikuiditasBankCenturyterganggu?
2.Bagaimanakeputusanpemerintah(LPS/BI)dalampenyelamatan
bankini?
3.ApadampaknyabagistabilitassistemkeuanganIndonesia?
TUGASKELOMPOK6

39. ELEMENPENDUKUNG