ازاى تستثمر؟ - Investment Tips Presentation (Part 1)

Investment Tips
ازاى تستثمر صح باسهل الطرق؟

شرح كافى ووافى لل (3) حلقات الدحيح الخاصه بالاستثماربالترتيب الصحيح والتفاصيل
(الجزء الاول)
+
التطبيق العملى فى السوق الامريكى والمصرى بالتفصيل والامثله من خلال الابليكشن المختلفه وشركات الاستثمار
(الجزء الثانى)

القائم على العمل: قناة يوتيوب خمسه
لوجيستيكيات وحاجات
اغسطس 2025

لينك الفيديو على اليوتيوب:
https://youtu.be/Afflit3HEKI?si=SCWnMyhhugnNGM6v


#Investment
#الدحيح

1. Investment Tips ازاى تستثمر صح باسهل الطرق؟ شرح كافى ووافى لل (3) حلقات الدحيح الخاصه بالاستثماربالترتيب الصحيح والتفاصيل (الجزء الاول) + التطبيق العملى فى السوق الامريكى والمصرى بالتفصيل والامثله من خلال الابليكشن المختلفه وشركات الاستثمار (الجزء الثانى) القائم على العمل: قناة يوتيوب خمسه لوجيستيكيات وحاجات اغسطس 2025 فيديو من جزئين

2. ايه هى الحلقات اللى بنتكلم عنها؟ الجزء الاول الدحيح

3. الاستثمار المضاربه عمليه شراء وبيع سريعه وقصيرة الاجل بهدف الربح السريع. بتعبيراخر اشترى واقلب ومبروك عليك المكسب. مخاطرتها كبيرة جدا. هو سلاح ضد التضخم. هو نشاط طويل الاجل من 7 ل 10 سنين حد ادنى. مخاطرتها اقل بكثير لان فى المجمل كله طالع. متوسط نسب التضخم فى السوق المصرى اخر 5 سنين: 2021 << 5.8% 2022 << 13.9% 2023 << 38% (اعلى مستوى تاريخى) 2024 << 25.7% 2025 << 22% متوسط تاريخي : بلغ المتوسط منذ عام 1958 حتى عام 2025 نحو 10.08%. البورصه سوق شركات شركات ممكن تكسب وممكن تخسر يعنى مثال ممكن تكسب 6 اضعاف استثمارك وممكن تخسر90% من قيمته حسب اللى بتحط فيه فلوسك كاسهم وحسب نشاطك ناوى على استثمار ام مضاربه. متوسط نسب التضخم فى السوق الامريكى اخر 5 سنين: 2021 << 1.36% 2022 << 7.04% 2023 << 6.45% 2024 << 3.35% 2025 << 2.89% متوسط تاريخي : بلغ متوسط معدل التضخم بين عامي 1914 و 2025 نحو 3.29%. اولا : ايه الفرق بين الاستثمار والمضاربه؟

4. السوق طالع نازل مش اول سنه نزل سعر السهم تعيط لا الدنيا طالعه نازله تعمل حسابك على كدة بس المجمل كله طالع ودة حص اخر 100 سنه. السوق نازل او طالع اشترى نزول البورصه زى البلاك فرايداى بتاع الاستثمار. اشترى كل شهر او كل اسبوع دى استرايجيه ال Dollar Cost Averaging احسن عاطفيا بدل ما تحس ان فلوسك بتقع لو حطيت تحويشه عمرك فيها مرة واحدة وحصل نزول. فيه ابليكشن فى السوق المصرى من فترة صغير اسمه Thunder Platform عمل دراسه كمثال عن استثمار 1000 جنيه شهريا على مدار 20 سنه وايه هى العوائد بتاعتهم فى كذا طريقه للتوفير وللاستثمار: (Ex: 1000 EGP. For 20 Years) السؤال هو الكام جنيه اللى بحوشهم دول هما اللى حيعملوا حاجه؟ هنا ظهرت حلاوة ما يسمى ال Compounding يعنى العائد الدورى على فلوسى دى اعيد استثمارها دوريا عشان اخد فى نهايه المدة المستهدف بتاعى. المتوسط الموصى به للاستثمار هو حد ادنى 10% من قيمه اجمالى دخل الفرد ولابد من عمل مراجعه كل 3 شهور على بنود الاستثمار بتاعتى وتقدمها. من اهم الحاجات لازم تخطط وتعرف انت ناوى على ايه ومستهدف تحوش كام فى اد ايه بمعنى التخطيط المالى .. فى المصادر شيت اكسل لواحد اسمه محسن حسن على بيدى كورس على Udemy مهم جدا للى عايز يتوسع فى فهم المجال دة. ثانيا : ايه اهم نصائح الاستثمار؟ (1) تحويش نقدى = 240 الف جنيه (Saving: 240 K ) (2) ايداع فى بنك بالفوائد = 215 الف جنيه (Bank 519 K ) ( 3 ) الاستثمار فى الدهب = 2 مليون جنيه (Gold 2 M ) ( 3 ) الاستثمار فى البورصه المصريه = 3 مليون جنيه (EGX 3 M )

5. تابع نصائح الاستثمار : الشيت دة تحط فيه مرتبك + الفلوس اللى محوشها + الفلوس اللى ناوى تحوشها + معدل زيادة مرتبك + ناوى تتقاعد امتى. يديلك اخر المدة المطلوبه حتحوش كام او اجمالى استثماراتك حتساوى كام. الحقيقه انا عدلت فيه شويه عملت Tap باللون الاصفر بتعديلاتى اللى عملتها وسيبت الاساسى طبعا بس تعديلاتى انا شايفها اوضح ليا انا. هو امن جدا مفيهوش اى لينكات او حاجه لسريه المعلومات دة عبارة عن شيت اكسل. دى نسخه منه نفس الموجودة فى المصادر <<< اهم نصيحه متحطش البيض كله فى سله واحدة . لازم تنوع استثماراتك بنك – بورصه – دهب - دولار- اصول وهكذا ودى اسمه ال Diversification والتاريخ اهم حاجه تحاكى المستقبل ولكن مش لازم يحصل يعنى ممكن نشتغل على متوسطات واحداث من 10 ل 100 سنه ورا ولكن ميحصلش منها اى حاجه خالص. متنجذبش للصناعات اللى الناس كلها بتجرى عليها كموضه للاستثمار زى ال AI ممكن لو صناعه بتموت ممكن تعمل فلوس اكتر. مثال السوفت ويروالتكنولوجيا ومقارنته البترول لو استثمرنا اخر 20 سنه نفس المبلغ فى كلا المجالين رغم تفوق المجال الجديد بتاع التكنولوجيا على الساحه ومحاوله الناس التوجه للطاقه النظيفه فان الاستثمار الخاص بالبترول حيكسب نسبه العائد قريب من الضعف. بمعنى مش كل موضه تظهر شرط تكسب وتتفوق على الموجود بالفعل فى السوق مش ضرورى. يعنى الاعلى قيمه لو سعرة اعلى من قيمته حتخسرعشان الناس كلها عارفه كدة وبتعمله والعكس صحيح لو اللى بتشتريه قيمته اعلى من سعرة الحالى المعروض عليك حتكسب وهكذا. Bloom+Trading +-+ Net+Worth+Projection

6. ثالثا : ايه اهم انواع الاستثمار؟ (1) Passive Investment (2) Active Investment (3) Specialized Investor / Advisor (4) Invest By Yourself (4) استثمر فلوسك بنفسك (3) مستثمر مخضرم و متخصص ذو شهرة (2) الاستثمار النشط / الايجابى (1) الاستثمار السلبى

7. كلمه السر فيه هى ال ETF او Exchange Traded F und هو عبارة عن صندوق من سلسله اسهم فى شركات كتير بتشترى فى كل شركه حسب مكاسبها واسعارها . مثال صندوق VOO دة صندوق بتتبع نتائج اهم 500 شركه فى السوق الامريكى واستثمارتهم وفقا لمؤشرمالى او Index اسمه S&P 500 من ضمن اهم المؤشرات الماليه Index فى السوق المصريه هو EGX 100 لاهم 100 شركه مدرجه فى السوق المصرى متوسط عوائد استثمارات ال ETF حوالى 10% سنه متوسط اخر 20 سنه. دى طريقه مفيهاش مجهود او تعب. للتوضيح طريقه عمل ETF التابع لل Index مثلا ال S&P 500 الامريكيه : فى الصندوق دة حنجيب اسهم فى كل ال 500 شركه كلهم ونوزع استثمارنا فيهم (يطلق عليه الصندوق الامعه) ماشى ورا الشركات فى ديلها حسب المؤشر. بس بيعمل حاجه بيدى وزن اكبر فى استثمارات الشركات الكبيرة ووزن اقل للشركات اللى فى الديل ورا زى المؤشر بالظبط. وكل فترة المؤشر بيعيد حساباته لو الشركه كبرت بيزود من تاثيرها ولو صغرت العكس بيقلل من تاثيرها وكذلك ال ETF وراها بالظبط. لوحذفوا شركه من المؤشر ال ETF حيشيلها لو اضافوا واحدة حيحطها وهكذا. مخاطر قليله وارباح معقوله وليست عاليه عشان استثمار فى كل القطاعات المتفرقه. ماشيين ورا الوزن اللى بيديه المؤشر لكل شركه من الاجمالى زى ماقلنا بالظبط. - الاستثمار السلبى Passive Investment (1)

8. ETF Ex: امثله عليها: Real Estate ( Reits ) الاستثمار العقارى - >> VNQI Bonds السندات - >> Vanguard (من اضمنها ولكن عوائد بسيطه علشان امنه) Gold الذهب - >> IAU Power Sector - مجال الطاقه >> XLE Best us 500 Co. افضل 500 شركه امريكيه - >> VOO (S&P 500 مؤشر Index) Best US 1000 CO. – افضل 100 شركه امريكيه >> BFRE All World Stocks اسهم العالم كله - >> VTIAX Bitcoin (Blackrock) >> IBIT وغيرها من مئات ال ETFs اللى ممكن تستثمر فيها على حسب المجالات المفضله للمستثمر سواء التفضيل دة - الاستثمار السلبى Passive Investment (1) شخصى استثمارى او

9. عشان تنوع البورتفوليو والمحفظه بتاعت الاستثمار بتاع ت ك اللى فيها فلوسك فى المجال دة ممكن تمشى بالخبرة او بالسمع او ممكن تمشى على اراء الخبراء وتختار راى واحد منهم. احسن طريقه لاستعراض اراء الخبراء عشان نعرف احسن توزيعه من وجهه نظر كل واحد فيهم. ندخل على موقع اسمه Portfolio chart https://portfoliocharts.com/portfolios/ فيه نماذج كتير كل واحد منهم فيه نسب التوزيع ومتوسط العائد بتاعه – ليفل المخاطرة – مين عامله من الخبراء – وهكذ .. اشهرهم وعلى سبيل المثال نموذجين : - الاستثمار السلبى Passive Investment (1) (1) All Weather Portfolio 30% Us Domestic stocks Market (Voo) (اسهم اكبر 500 شركه فى السوق الامريكى) 40% Us. Governmental Securities (T-Bills / T-Notes / T-Bonds (كل منتجات الحكومه الامريكيه 15% Intermediate Bonds سندات متوسطه الاجل - 7.5% Gold ذهب - 7.5% Commodities سلع - (2) IVY League Portfolio (Best Universities Choice) 20% intermediate Bonds سندات متوسطه الاجل - 20% REITs (Real Estate) الاستثمار العقارى - 20% Us Domestic stocks Market (Voo) (اسهم اكبر 500 شركه فى السوق الامريكى) 20% International Stocks Market اسهم السوق العالمى - 20% Commodities سلع -

10. طيب انا توهت .. ايه كل دة ؟؟ وايه احسن محفظه / بورتفوليو استثمارى ( Investing Portfolio ) ؟؟ وعلى اى اساس بختارة ؟؟ وبعد ما اختار كل بند استثمارى فيه ايه احسن ETF للاستثمار فيه من حيث السمعه والعائد ؟؟ .. الاجابه ببساطه : (انا سهلتها عليك وجمعتلك كل اللى انت عايزة من غير مجهود للتطبيق العملى فى الجزء الثانى فى ملف اكسل فى المصادر) اولا : لازم تعرف ايه هى اوجه الاستثمار المختلفه عامه وهم (24) نوع استثمار مختلف ممكن ندخل فيه زى السندات – الاسهم - الذهب .. وخلافه وكل نوع منهم يندرج تحته تصنيفات وبنود فرعيه تخلى ان الاختيارات توصل لل 24 نوع او اختيار زى ما قولنا وايه الفروقات بينهم .. جمعتهملك فى ملف الاكسل بالترتيب والتصنيفات الرئيسيه والفرعيه ليهم. ثانيا : تبدء انك تختار ال عايز تستثمر فيه كبورتفوليو استثمارى ( Investing Portfolio ) بمعنى لازم تحدد وليكن 5 انواع او 10 انواع مثلا رئيسيه للاستثمار زى مثال: السندات والاسهم طويله الاجل – الذهب - السلع وخلافه وفقا لرؤيتك الاستثماريه.. ودة اللى بيساعدك عليه الموقع اللى قولنا عليه وفيه ال (20) مخطط استثمارى Portfolio باختلاف تشكيلاتهم وتركيزهم الاستثمارى ورؤيه ال 20 خبير استثمارى مختلف اللى عملوهم وانتشروا كمدارس استثماريه حول العالم واللى ممكن تتوافق مع رؤيتك الاستثماريه. طيب محتار تختار ايه لسه؟ عملتلك كمان فى الملف سيناريو مثالى عبارة عن متوسط لل 20 مخطط وفقا للوزن الترجيحى لكل نوع استثمارمن ال 24 نوع استثمارى وطلع وتعالى نسميه سيناريو متوسط مجموع المخططات ودة نسبيا يخليك متمشيش ورا خبير بعينه او نموذج واحد فقط لكن دة خلاصه والوزن الترجيحى لل 20 خبير. ثالثا : تبدء تختار كل بند على حدة من ال 5 او ال 10 انواع استثمار اللى رسينا عليهم .. وتشوف ايه احسن ETFs شغاله وبتستثمر فيه وتحدد اختيارين تفلتر واحد منهم للتنفيذ الفعلى وفقا لكذا معيار زى السمعه - المؤسس - العائد اخر 5 سنين – العائد اخر واخر شهر لضمان قوة ال ETF على المدى الزمنى القصير وطويل الاجل. جمعتلك ترشيحين ETFs لكل نوع استثمار من ال 24 نوع استثمار المتاحين فى السوق. وبعدين تبدء بالدفع والاستثمار الفعلى كل دة بالتفصيل فى الجزء الثانى من الفيديو حيكون فيه شرح وافى وترجمه بالعربى لكل حاجه من اللى فاتت دى وكله فى المصادر. - الاستثمار السلبى Passive Investment (1) مفاجاة الجزء الثانى

11. ظهر ما يسمى ال Investment Fund هى عبارة عن شركه تفتح صندوق معين المستثمرين يحطوا فلوسهم فيه والشركه تعين متخصصين لاستثمار اموال الصندوق او ما يسمى بال Managed Fund صندوق للعقارات – صندوق للسندات وخلافه كل صندوق جواة ملايين / مليارات. الفلوس الكتير جوة الصندوق تسمح بتنوع الاستثمار لعدم الخسارة وتتيح امكانيه كبيرة للتنوع فى الاستثمارات وفقا لحجم الفلوس الكتيرة جواة. كمان بالذات صناديق الاستثمار فى الاسهم الفلوس الكتيرة دى بتتيح فكرة انك تقدر تستثمر فى مئات الشركات المختلفه سواء فى نفس المجال وبتنافس بعض او لا. مثلا: صناعه الصناديق اللى بتستثمر فى البورصه الامريكيه حاجه بقالها 100 سنه. لو عايز تبص على اداء سهم / صندوق استثمارى شوفه اول السنه واخر السنه نموة او عدم نموة عشان تعرف تقيمه. لو عايز تقيم السهم لاى شركه / الصندوق كاداء ايضا عن نفس الفترة بص على ال Indexes وسيله من وسائل التلخيص للسوق لمقارنه نسبه نموها مقابل نسبه نمو الصناديق المدارة اللى بنتكلم عنها. مثلا فى البورصه المصريه ممكن تبص على مؤشر ال EGX 100 لاكبر عدد 100 شركه مدرجه فى البورصه المصريه. مثلا فى البورصه الامريكيه ممكن تبص على مؤشر ال S&P500 لاكبر 500 شركه مدرجه فى البورصه الامريكيه. - الاستثمار النشط Active Investment (2) Active Investment = Managed Fund = Investment Fund

12. اكبر 3 شركات مستثمرة داخله فى استثمارات كل الشركات هى : Vanguard State Street Black-Rock حتى لو الشركات دى بتنافس بعضها داخلين فى كل المجالات اى شركه واعدة بندخل فيها نستثمر ونشترى اسهم وبياخدوا نصيب فى حقوق التصويت لدى كل شركه فى الجمعيه العموميه واصدار القرارت المهمه الحساسه حتى لو منافسين. الشراء والاستثمار يتم سواء من خلال : شراء مباشر للاسهم والاستثمار والبيع. استثمار سلبى من خلال ال ETFs بتاعتهم ذات التنوع والبورتفوليو الكبير. من الشركات الموجودة فى مصر فى نفس المجال للاستثمار النشط حاليا والحديثه نسبيا هى شركه Act Financial تقوم بشراء شركات وتعمل عليها تعديلات وبعدين تتباع بربحيه كبيرة. - الاستثمار النشط Active Investment (2)

13. حنقارن اداء الصندوق الاستثمارى المدار (Active Investment) دة لوطلع خسران مثلا 3% بس وال S&P 500 طالع خسران 7% اذا الصندوق دة شاطر والعكس صحيح لو خسر اكبر من المؤشر وال ETFs اللى بتمثله (الاستثمار السلبى – Passive ) يكون سىء الاداء. مفيش قاعدة ثابته فى الاستثمار بس زى ماقولنا ان التاريخ بيشاور غالبا على المستقبل ولو بصينا نظرة طويله الاجل ورا حنلاقى ان المؤشرونسبه ربحيته بيكسب الخبراء والصناديق الاستثماريه المدارة بتاعتهم كلهم (Active Investment = Managed Fund) على المدى البعيد ودة اللى بيرشحلنا اكتر الاستثمارالسلبى ( (Passive Investment وبياخد صفه . النصيحه الكبرى : اتبعوا المؤشر (Index) - واستثمروا فى ال ETFs بتاعته وسيبكم من الفشخرة الكدابه للصناديق المدارة والاسماء الامعه. الامثله لل ETFs اللى ماشيه ورا اكبر 500 شركه فى البورصه الامريكيه (مؤشر S&P 500 ) وتبع لاكبر 3 شركات استثمار فى العالم: Vanguard >>> Vanguard 500 State street global Advisor >>> SPDR ( (اول شركه تعمل صندوق تابع للمؤشر عام 1993 Black-Rock >>> Ishares الامثله لل ETFs اللى ماشيه ورا اكبر 30 شركه فى البورصه المصريه (مؤشر EGX30 ): EGX30 ETF طيب مين احسن الاستثمار النشط ولا السلبى؟ Active Investment or Passive Investment?

14. مثال على المقارنه فى امريكا مليون دولار فى 30 سنه فاتت لو صندوق مدار تبقى 16 مليون دولارولو صندوق سلبى للمؤشر كانت تبقى 25 مليون دولار. كمان الصندوق المدار فيه رسوم ليه عشان الناس اللى شغاله فيه وبستثمر ولكن الصندوق تكايفه قليله جدا. زمان كان الناس بتعمل انها بتورح تشترى اسهم كل شركات المؤشر دلوقتى بقى شراء الصندوق ال ETF على طول هو اللى مدرج ومتداول فى البورصه وبيخليك تحط فلوسك وتستناها. عشان كدة كل الصناديق دى بفلوسها بتستثمر فى كل الشركات الكبيرة حتى لو الشركات بتنافس بعض فى نفس المجالات. فيه صناديق للشريعه الاسلاميه وصناديق سلاح تدعم الحروب للاسف و صناديق للبترول وصناديق ضدها وهكذا حسب توجهك وتفكيرك. الصناديق حتحافظ على فلوسك من التضخم وحتكبرهالك وتخليك معاك فلوس بصورة مرضيه فى المستقبل ولكن مش ثرى ثراء فاحش زى المضاربه اللحظيه قصيرة الاجل ذات المخاطر المهوله ولكن حتخليك ثابت على الطريق وحتخليك تعيش حياة كريمه. اجمالا متوسط البورصه الامريكى 10% خلال اخر 50 سنه وياعالم المستقبل فيه ايه. تابع: طيب مين احسن الاستثمار النشط ولا السلبى؟ Active Investment or Passive Investment?

15. حد متخصص بيفهم يستثمرلك ازاى تديله فلوسك وهو يستثمرهالك زى واحد شهير برة اسمه Warren Buffett من خلال مثلا سهم شركه صغيرة حتكبر وحيكون فيه مكسب من ورا الاستثمار فيها. Ex - امثله: Warren Buffett ( Berkshire Hathaway Chairman) Average 20% every year – متوسط سنوى 20% عائد على الاستثمارات 2) Stanley Druckenmiller (American investor and philanthropist) Average 20% every year – متوسط سنوى 30% عائد على الاستثمارات (3) مستثمر مخضرم و متخصص ذو شهرة Specialized Investor / Advisor

16. فى وجهه نظر جديدة بترجح انك تستثمر بنفسك يعنى تحط فلوسك فى اماكن متنقله للى تقييمه يستاهل استثماريا كاموال ذكيه (Smart Money) ولكن دة بيعرضك لخطر كبير لو مش فاهم. النظريه دى بتضرب مفك وبتشكك فى ال ETF بسبب اننا بدانا نبص حاليا على ال P/E Ratio >> Price to earning Ratio معناة ايه؟ يعنى نسبه السعر للارباح مثال: 20 = القيمه السوقيه للسهم الواحد (اللى حتشتريه) ÷ ربحيه السهم الواحد دة تفسيرة ايه؟ ان الشركه 20 مرة قيمه مكاسبها مثلا : طلعت 28 زى ال VOO ETF <<< معناها اننا محتاجين 28 سنه شغل نجمع ارباح الشركات دى كلها عشان ترجع استثمارك .. (نظريا كل ما الرقم دة قل كان احسن لينا واحسن لجهه الاستثمار وفى صالحها ولكن دة مش شرط دة اطارعام بالذات للشركات الكبيرة) و28 سنه دة وقت كتير جدا ودة خطر شويه يعنى لطول المدة بمعنى ان ناس كتير اوى شايفاها غير مربحه او مرضيه ليهم اطلاقا لارتفاع سعر السهم مقابل عائدة بمعنى ثانى Over Priced ومغالى فى تقييمه لمجرد اسم الشركات الامريكيه الكبير او اسم امريكا . تاكيد على الكلام دة ان السهم الامريكى بتاع ال S&P 500 زمان 15 دلوقنى 28 يعنى زيادة غير منطقيه قريبه من الضعف يعنى للاسوء وليس للافضل وبتعزز النظريه المضادة ليهم. مثال اخر للاسواق المحليه لتوضيح الصورة متوسط ارقام مصر 10 – قطر 8 وبكدة العائد على الاستثمار (Return On Investment - ROI) غير مغرى للاستثمار فى حاجه زى كدة وبتعزز من توجه الافراد للاستثمار بانفسهم. مثال لتقريب الصورة: لو جبت شقه بمليون وتاجرها ب 10 الاف شهريا بترجع استثمارك فى 8 سنين تقريبا ودة رقم محترم بنفس الفكرة العامه. (4) استثمر فلوسك بنفسك Invest By Yourself

17. لكن مندورش على ال P/E Ratio القليل ونستثمر فيه عشان دة حيكون قرار متهور شويه وغير مضمون. وعشان اقدر اكمل استثمار بنفسى لازم اعرف علم ال Valuation اوالتقييم. السهم هو حق ليا فى ارباح الشركه المستقبليه سهم بجنيه اشتريه بنص ع شان اكسب ولو استثمرت فى شركات ذات P/E Ratio قليل مخاطرة بس ممكن ارباحها تكون خرافيه لواتحققت. للعلم P/E Ratio بعض الشركات يكون عالى على الفاضى عشان مجال بتاعها متفرد مثلا مفيش احسن من كدة فتشترى وانت مطمن. لكن رغم كدة التاريخ بينصف طريقه ال Value Investing مقابل ال Growth Investing (4) استثمر فلوسك بنفسك Invest By Yourself 2) مدرسه الاستثمار بال Growth Investing هى شركات بتنموا بسرعه وال P/E Ratio بتاعها عالى وبتعمل مكاسب اكتر من شركات ال Value investing . وبتعمل متوسط حوالى 20% اخر 15 سنه. مدرسه الاستثمار بال Value Investing هى شركات ذات P/E Ratio بس وصلت للقاع فمش حتنزل اكتر من كدة .. يعنى مثلا لو فكيناها وبعناها اصول مثلا حتجيب الثمن دة فمش حتخسر اكثر من كدة ودى بتكون مدرسه تكلفه شراء قليله بس ارباح كبيرة لو السهم ارتفع .. فتحافظ على اموالى عشان مش حتقدر تقل اقل من كدة ولو نجحت تعمل فلوس محترمه مكاسب. رغم انها بتعمل حوالى 9% فى السنه كمتوسط اخر 15 سنه.

18. لازم انت اللى تدرس الشركه صح وتعمل ال Fundamental analysis الضروريه : ايه مصادر لمعلومات زى كدة ؟؟ 1) تشوف تحليلات متخصصه على حاجات زى Yahoo Finance – Morning star - Seeking Alpha 2) معارفى جوة الشركات لو اقدر اوصل لحد. 3) سوشيال ميديا. 4) اخبارونشرات البنك المركزى. (4) استثمر فلوسك بنفسك Invest By Yourself Quantitive Analysis : الشركه دى بتكسب كام. بتصرف كام. بتستثمر كام. بتوزع ارباح كام. ايه اصول الشركه. ايه ديونها. 2) Qualitative analysis : مين منافسين الشركه. ايه بيميزها عن منافسينها. مين ماسكها وهل ليه اسهم فيها.

19. طيب ايه هو اسهل طريق ؟ وايه اقل تكلفه لارتفاع تكلفه السوق الامريكى فى الاستثمار على الاغلب ؟ الاجابه ببساطه : (انا سهلتها عليك وجمعتلك كل اللى انت عايزة من غير مجهود للتطبيق العملى فى الجزء الثانى فى ملف اكسل فى المصادر) حيكون فيه ملف تم تجميعه يدويا من احد كبار التطبيقات فى السوق الاستثمارى لقائمه بكل من: اهم صناديق الاستثمار فى الذهب والاستثمارات المختلفه فى البورصه المصريه. اهم 263 شركه مدرجه فى البورصه المصريه. ومقارنه وبيانات تفصيليه بالانجليزى ومترجمه بالعربى لكل الاستثمار. . وليكن فى اسهم الشركات : 1) اسم الشركه ذات السهم. 2) اختصاراسمها الاستثمارى. (من 3 ل 4 حروف) 3) قيمه شراء السهم الواحد فى اخر اسبوع فى اغسطس 2025 للشراء. 4) ال نسبه المئويه لارتفاعه او انخفاضه فى مدة شهر واحد. 5) ال نسبه المئويه لارتفاعه او انخفاضه فى مدة سنه واحدة. 6) ال نسبه المئويه لارتفاعه او انخفاضه فى مدة 5 سنين او اقل حسب اول تاريخ لطرحها. 7) متوسط ال نسبه المئويه لارتفاعه او انخفاضه فى السنه الواحدة خلال مدة 5 سنين او اقل حسب تاريخ طرحها. وبالنسبه للصناديق نفس البنود السابقه بالاضافه الى (3) حاجات مهمه اضافيه : 1) Subscription Fees – رسوم الاشتراك 2) Redemption Fees – رسوم استراد القيمه او الارباح 3) Embedded Fees – رسوم دوريه او اداريه (4) استثمر فلوسك بنفسك Invest By Yourself مفاجاة الجزء الثانى حيتم عمل مثال توضيحى : لكيفيه اختيار استثماراتى (وجهه نظر شخصيه) فى انهى سوق وكيفيه تنفيذة على اى تطبيق (Application) استثمارى

20. رابعا : الخلاصه الجمله الخالدة لوارين بافيت - Warren Buffet t ( Berkshire Hathaway Chairman ): Price Is What You Pay & Value Is What You Get السعر اللى تدفعه لازم يكون اقل من القيمه اللى بتاخدها عشان تكسب. نصيحه: متحطش فلوسك فى انشطه متشابهه زى السياحه والطيران عشان متكونش مخاطرة كبيرة عشان الدنيا لو وقفت متخسرش كل حاجه. لازم تبنى محفظه استثماريه بذكاء واختيارات بعنايه ايا كان اي نوع من الاربع طرق بتاعت الاستثمار حنستخدمها. المرتب مش بيعمل ثروة لكن الاستثمار ممكن يعمل على المدى الطويل. اصول منتجه العائد : زى العقارات والشركات بالبورصه. (حاجات قيمتها بتزيد وتقاوم التضخم بس بتنتج دخل دورى ايضا مساعد على المعيشه والمزيد من الاستثمار) اصول غير منتجه للعائد : زى الدهب والانتيكات والبيت كوين (حاجات قيمتها بتزيد وتقاوم التضخم بس مش شرط بتكسبك الا فى حاله المضاربه فقط) الثروة الاكبر فى الاصول المنتجه عشان بتعمل الحاجتين بتقاوم التضخم وبتدر عائد اقدر اعيش منه او اعمله Compounding واستمر فى استخدامه للاستثمار. وطبعا الاستثمار احسن للاقتصاد من الادخار. امن حاجه واقلهم احتياج للخبرة والمتابعه هى الاستثمار السلبى او الاستثمار فى ال ETF باختلاف انواعها او مجالاتها. شايف تعرف تدوس وتثتثمر لوحدك بحثا عن عائد اكبر من المتوسط اشتغل لوحدك بس بخطر اكبرولازم تبقى متاكد ان الضربه لو جاتلك لو منجحتش مش حتموتك وحتقدر تقوم تقف على رجلك تانى.

21. H . H