lavado de dinero e importancia en un país

Importancia del lavado de dinero

1. Métodos Más Usados Para Blanqueo De Capitales Uso de los cambistas de frontera. El dinero es ingresado en efectivo al país y entregado a los cambistas para que, luego de que cambien los dólares, los depositen o transfieran a cuentas de empresas fantasmas La utilización intensiva de efectivo para vender y comprar oro se da en muchos casos sin sustento documentario que respalde el origen lícito del oro. Las empresas de Factoring , que se encargan de comprar deudas (deudas con el Estado generalmente) pueden ser utilizadas para cobrar deudas ilícitas.

2. L ey contra el Lavado de Dinero La ley Contra el Lavado de Dinero y Otros Activos decreto legislativo 67-2001 es un cuerpo normativo que tiene por objeto prevenir, controlar, vigilar y sancionar el lavado de dinero u otros activos procedentes de la comisión de cualquier delito ARTICULO 2 Definición de términos . f) Oficial de cumplimiento: Es el funcionario gerencial encargado de vigilar el cumplimiento de los programas y procedimientos internos así como el cumplimiento de las obligaciones que imponen la Ley. Articulo 15. Registro de transacciones inusuales. A través del oficial de cumplimiento, las personas obligadas deberán examinar las transacciones inusuales para determinar si las mismas tienen carácter de sospechosas, y abrirán expedientes, que podrán constar en documentos, medios magnéticos, o cualquier otro dispositivo electrónico, asignándoles números que servirán de identificación para trámites posteriores.

3. Oficial de Cumplimiento Objetivo El oficial de cumplimiento es un profesional designado por una entidad financiera para asegurar el cumplimiento de las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Su papel es crucial para la implementación efectiva de los programas de prevención. ARTICULO 22 .- Atribuciones del oficial de cumplimiento. El oficial de cumplimiento, para desarrollar las funciones que el último párrafo del artículo 19 de la Ley le asigna, anuncia las atribuciones que debe cumplir.

4. Oficial de Cumplimiento Entre sus responsabilidades se incluyen: Identificación de Actividades Sospechosas : Monitorear y analizar transacciones para detectar patrones o comportamientos inusuales. Reportes de Operaciones Inusuales : Preparar y enviar reportes de transacciones sospechosas a la Intendencia de Verificación Especial (IVE). se encuentran: Cumplimiento Normativo: Asegurarse de que la entidad cumpla con todas las leyes y regulaciones aplicables, incluyendo la capacitación del personal y la implementación de políticas y procedimientos adecuados. Evaluación de Riesgos: Realizar evaluaciones periódicas de riesgo para identificar y mitigar posibles vulnerabilidades en los sistemas y procesos de la entidad. Competencias y Habilidades: Para desempeñar eficazmente sus funciones, los oficiales de cumplimiento deben poseer una serie de competencias y habilidades clave. Entre ellas

5. COPRECLAFT La referida Comisión tiene por objeto coordinar los esfuerzos y la cooperación entre las instituciones del Estado que participan dentro de la estructura de prevención, control, vigilancia y sanción de los delitos de LD/FT, así como del financiamiento de la PADM, con el propósito de coadyuvar al efectivo cumplimiento de la ley y tratados internacionales aprobados y ratificados por el Estado de Guatemala

6. Iniciativa de ley 5820 Prevención y Represión Del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento Del Terrorismo. El Título I : desarrolla las disposiciones generales, estableciendo el objeto y definiciones aplicables a la Ley El Titulo II: determina quienes son las personas obligadas afectadas al régimen administrativo preventivo establecido en el proyecto de Ley, considerando la actividad que realizan y las vulnerabilidades al riesgo de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo En el Titulo III: dentro del marco institucional se otorga certeza jurídica en cuanto a la permanencia, integración y funciones del Consejo Nacional de Coordinación de los Esfuerzos contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento del Terrorismo, el cual se sugiere se denomine por sus siglas CONCLAFT El Titulo IV: contiene las disposiciones legales de naturaleza represiva, relacionadas al lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo, al desarrollar los delitos relativos a esta materia y el delito de trasiego de dinero