Presentacion Plan de Ahorro Educa de Inbursa

Conoce el Plan de Ahora Educa de Grupo Financiero Inbursa

1. Francisco Javier Aguilar Sandoval Asesor Financiero y de Seguros Móvil: 5516 0337 73
Email: [email protected]
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Aviso


Esta presentación fue realizada por Francisco Javier Aguilar
Sandoval con Cédula de Agente de Seguros por Cuenta
Propia C212423 expedida por la Comisión Nacional de
Seguros y Fianzas. Todas las cantidades y datos
presentados aquí son de carácter informativo, por lo que no
pueden tomarse como una cotización o solicitud de Seguro.
Las palabras Educa, Inbursa y Grupo Financiero Inbursa,
así como las imágenes y logotipos son propiedad de Grupo
Financiero Inbursa S.A.

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CONTENIDO


¿Qué es el Plan Educa? Algunos
aspectos técnicos
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¿Cómo funciona el Plan Educa? Veamos
un ejemplo.
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Beneficios básicos del Plan Educa
6
Beneficios adicionales para
complementar el Plan Educa
7
¿Cómo puedes contratar el Plan Educa?
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Antes de comenzar quiero felicitarte por tu interés en conocer el Plan de Ahorro Educa de Grupo
Financiero Inbursa, ya que, como verás a continuación, es un instrumento que te será de gran ayuda
para dar mayor certeza al futuro de tus hijos mientras proteges su patrimonio previniendo que
cualquier situación desafortunada trunque sus sueños.
¿Qué es Educa de Inbursa?
Es un Plan de Ahorro diseñado por Grupo Financiero Inbursa el cual cuenta con 5 componentes
básicos:
Suma Asegurada de Supervivencia o Ahorro: Es el objetivo de ahorro que recibirá el menor al
finalizar el plazo. Este queda definido desde el inicio de la vigencia del plan.
Protección por Fallecimiento: Es la Suma Asegurada que recibirán los familiares en caso del
fallecimiento del titular, además de continuar con el Plan sin más pago de primas. Al finalizar el
menor recibirá también el ahorro objetivo.
Protección por Invalidez Total y Permanente: Si el titular sufre de alguna invalidez total y
permanente producida por alguna enfermedad o accidente continuará con el Plan sin más pago de
primas y al finalizar el menor recibirá el ahorro objetivo. Se puede complementar este beneficio
contratando una suma asegurada que se entrega al momento de ocurrir la invalidez (lo cual veremos
más adelante en los Beneficios Adicionales).
Aportación o Prima: Es la cantidad que el titular aportará al plan la cual puede ser de forma anual,
semestral, trimestral o mensual. Es muy flexible y se puede ajustar a cualquier presupuesto.
Plazo: Es el tiempo por el cual se contrata el plan y depende de la edad del menor tal y como
veremos a continuación:
Educa 15: Concluye cuando el menor llega a la edad de 15 años, ideal para apoyarlo con sus
estudios de bachillerato o incluso para la fiesta de 15 años en el caso de las señoritas.
Educa 18: Concluye cuando el menor llega a los 18 años y disponga de los fondos necesarios para
continuar con sus estudios universitarios o lo utilice para empezar a construir todo lo que sueña.
Educa 22: También existe la posibilidad de contratar un plan para cuando tu hijo cumpla los 22 años,
el cual puede utilizar para muchos fines como: estudiar una maestría o especialización; poner su
propio negocio; abrir un despacho de abogados, contable o su consultorio médico; o simplemente
tenga un respaldo económico durante los primeros años de su vida laboral.
En cualquiera de estos plazos la duración mínima del plan es de 5 años, es decir, para una Educa 15
la edad máxima que el menor debe tener para su contratación son 10 años pero a los 11 aún puedes
contratar un Educa 18 o Educa 22.
No existe edad mínima de contratación para ninguno de los planes, incluso se puede contratar un
Pre-educa cuando la madre tenga 6 meses de gestación.

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¿Cómo funciona el Plan Educa?
Bien, ahora que ya conoces los aspectos técnicos del Plan Educa ¿Qué te parece si vemos un
pequeño ejemplo?
En este caso tenemos a Pedro de 37, que tiene a su hijo Pedrito de 6 años y le interesa tener un
fondo de $120,000.00 para sus gastos universitarios y para conseguirlo decide contratar un Plan
Educa 18 y quedaría de la siguiente forma:
Aportación anual: $ 10,000*
Plazo: 12 años
Suma Asegurada de Ahorro: $120,000*
Suma Asegurada por Fallecimiento: $120,000*
Ahora veamos cómo se comportaría en 3 diferentes escenarios:
Escenario 1. Pedro sigue activo durante todo lo que dura el Plan

Escenario 2. Pedro pierde la vida en un accidente automovilístico cuando Pedrito tiene 12
años.

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Escenario 3. Pedro sobrevive al accidente pero pierde la movilidad en ambas piernas por lo
que queda incapacitado para seguir trabajando y aportar al Plan para la educación de Pedrito.

En este escenario ¿Qué pasaría si tiempo después Pedro fallece? Lo mismo que en el
escenario 2, se entrega la Suma Asegurada por Fallecimiento y al finalizar Pedrito recibe su
ahorro.
*Todas las cantidades vistas en el ejemplo son informativas para facilitar la comprensión del Plan
Educa. Si deseas conocer las cifras exactas para tu caso se requiere realizar una cotización.
Como ves, en el escenario 2 y 3, a pesar de que Pedro ya no podía aportar económicamente para la
Universidad de Pedrito este si recibió el fondo que había planeado al finalizar el plazo. Además, en el
escenario 2 su familia recibió otra suma de efectivo al momento de su deceso.
¿Cuáles son los otros Beneficios que tiene el Plan Educa?
Además de lo que acabas de ver el Plan Educa cuenta con más beneficios dentro del Plan básico y
además tienes la opción de contratar algunos adicionales para complementar la protección. Veamos
ahora cuales son:
Beneficios Básicos del Plan Educa.
Protege tu Poder Adquisitivo. Los $120,000 que contrató Pedro en un principio no valdrán lo
mismo en 12 años cuando Pedrito lo reciba. Para ese entonces las colegiaturas en la Universidad
habrán subido de precio así como todos los materiales que necesite para estudiar.
Por esta razón tanto la Suma Asegurada de Ahorro, la Suma Asegurada por Fallecimiento y las
Aportaciones se actualizan conforme a la inflación, si el plan es en moneda nacional o al tipo de
cambio del dólar en los planes que se abran en esta moneda. La actualización se realiza cada año
póliza.
Anticipo por Enfermedad Terminal. En caso de que al asegurado se le diagnostique alguna
enfermedad terminal que reduzca su esperanza de vida a 12 meses o menos, se le anticipará un

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30% de la Suma Asegurada por Fallecimiento con un tope de $500,000. Lo que puede utilizar para
hacer frente a estos gastos.
Beneficios Adicionales para complementar las coberturas
Adicional a las coberturas básicas que acabamos de ver, existe la opción de complementarlas con
algunos de los beneficios que se enlistarán a continuación los cuales tienen un costo extra bastante
económico.
Suma Asegurada por Invalidez Total y Permanente. Como ya vimos con Pedro, cuando quedó
sufrió su invalidez por el accidente automovilístico ya no tuvo que preocuparse por pagar las primas
del Plan Educa y este continuará hasta que Pedrito cumpla los 18. Sin embargo, en esos momentos
posiblemente requiera efectivo que le ayude a solventar la situación económica que atravesará el y
su familia al verse imposibilitado de obtener ingresos.
En este caso, contar con este beneficio adicional puede ser una excelente opción ya que, además de
la exención del pago de primas, se le dará la Suma Asegurada que haya estipulado para estas
situaciones con lo que podrá tener un mejor respaldo económico para hacerle frente.
Renta Mensual por Fallecimiento. Además de la Suma Asegurada por Fallecimiento existe la
opción de contratar una Renta mensual que se le pagará al menor asegurado hasta que concluya el
plazo del seguro.
Gracias a esta renta Pedrito contaría con un ingreso mensual fijo hasta el día que reciba su fondo
para la Universidad. Esta Renta Mensual se ajusta conforme a la inflación para conservar su poder
adquisitivo y tiene como tope el 30% del ingreso que tuviera Pedro.
Beneficio Adicional Conyugal. Este beneficio permite asegurar al cónyuge del titular del Plan y se
aplica en dos circunstancias:
1. Si durante el accidente de Pedro la que falleciera fuera su esposa Ivonne, se le entregará a
sus beneficiarios la Suma Asegurada contratada para este beneficio.
2. Si como en ejemplo, Pedro fallece, además de recibir la respectiva Suma Asegurada para
este caso su esposa, Ivonne, seguirá protegida por la Suma Asegurada que se haya
estipulado para este beneficio mientras Pedrito continúa con su plan. Todo sin más pago de
primas hasta que el plazo concluya.
Como ves, estos 3 beneficios adicionales pueden ayudar a dar aún más certeza al futuro de tus
hijos, blindando su situación económica.
Ahora veamos…

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¿Cómo puedes contratar el Plan Educa?
Envíame un correo al email [email protected] y platícame un poco sobre tus
inquietudes respecto al Plan Educa. Siéntete libre de preguntarme lo que desees. Incluye en tu
correo un teléfono de contacto y el horario en el que podría comunicarme contigo sin que afecte tus
actividades. De esta forma podré aclarar mejor tus inquietudes y ayudarte a diseñar el Plan que se
adecue a tus necesidades.
También puedes llamarme directamente a mi número de celular 5516 0337 73 o mandándome
un WhatsApp.
Hasta aquí ha llegado esta presentación, espero te haya sido de gran ayuda para conocer este
excelente instrumento diseñado por Grupo Financiero Inbursa que te permitirá ofrecerle a tus hijos
un gran respaldo económico para que pueda continuar el camino hacia sus metas.
Recibe un caluroso saludo…
¡Gracias!
Francisco Javier Aguilar Sandoval, Asesor Financiero y de Seguros