¿Qué son indicadores de riesgo?

Descubra que son indicadores clave de riesgo (KRI), para qué sirven, cómo diseñar indicadores efectivos y de qué manera integrarlos a la gestión de riesgo.

1. (KRI)
INDICADORES
CLAVE DE RIESGO

2. CONTENIDO
¿Qué son indicadores de riesgo?
¿Por qué son importantes?
Diseñar kri efectivos.
Tipos de kri.
Diseño y ciclo de gestión de indicadores.

3. ¿QUÉ SON
INDICADORES
CLAVE DE
RIESGO?
Son métricas que miden la probabilidad
de que ocurra un riesgo.
Sirven como herramienta de monitoreo y
mitigación de los riesgos.
Avisan cuando algo no funciona como
debería.
Dan una alerta temprana a los gestores
para que tomen acciones oportunas.

4. ¿POR QUÉ SON
IMPORTANTES?
Identifican la exposición actual al riesgo y
las tendencias de riesgo emergentes.
Subrayan las debilidades de los controles.
Ayudan a fortalecer los controles
deficientes.
Facilitan el proceso de informe y
escalamiento de riesgos.
Validan y mejoran el marco de evaluación
de riesgos.
Pueden usarse en procesos de
benchmarking.

5. KRI
EFECTIVOS
Los indicadores clave de riesgo óptimos
deben tener las siguientes características:
Medibles: deben ser cuantificables (en
número, porcentaje, volumen, etc.).
Predictivos: deben generar alertas
tempranas.
Comparables: deben mostrar una
evolución en el tiempo.
Informativos: deben promocionar datos
útiles para tomar decisiones.

6. TIPOS DE
KRI
Casuales
Efectividad de control
Volumen
Coincidencia

7. CASUALES
Indicadores que miden las causas de
los riesgos.
Ejemplo:
Riesgo: no creación del cliente.
Causa: fallas técnicas y de
comunicación en los sistemas
(Ejemplo de los sistemas de
comunicación, carga del sistema).
KRI: porcentaje de tiempo de la caída
del sistema.

8. EFECTIVIDAD
DE CONTROL
Indicadores que miden qué tan efectivo
es un control.
Ejemplo:
Riesgo: creación de un cliente duplicado
en el CRM.
Control: verificar en el CRM que el
cliente no exista antes de crearlo.
KRI: porcentaje de clientes duplicados =
clientes creados más de una vez / total
clientes creados.

9. VOLUMEN
Indicadores que miden volumen de
situaciones o datos cuya variación
afecta los riesgos.
Ejemplo:
Riesgo: vinculación fraudulenta.
KRI: número de clientes vinculados.

10. COINCIDENCIA
Indicadores que miden situaciones
que se asemejan, relacionan o
evidencian a los eventos de pérdida.
Ejemplo:
Quejas de usuarios por pagos errados.
Riesgo: registrar pago erradamente.
KRI: total de quejas por pagos errados
vs. el total de pagos.
Casuales
Efectividad de control
Volumen
Coincidencia

11. DISEÑO DE KRI
(UMBRALES)
10
80
70
60
50
40
30
20
00
E
ENERO
F
FEBRERO
M
MARZO
A
ABRIL
M
MAYO
J
JUNIO
J
JULIO
A
AGOSTO
ALERTA ROJA
ALERTA AMARILLA
ZONA TOLERABLE

12. CICLO DE
GESTIÓN DE
INDICADORES
IDENTIFICACIÓN
DE MÉTRICAS EXISTENTES
DISEÑAR
LOS NUEVOS
IMPLEMENTARLOS
IDENTIFICAR
GAPS CON LO DESEADO

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