Taller transacciones financieras.pptx

El taller de transacciones financieras es una oportunidad para conocer los procedimientos administrativos necesarios para realizar las trasacciones en una casa de cambio. de igual manera ayuda a prevenir fraudes e identificar a los clientes. asi mismo a realizar las transacciones bancarias

1. Taller de Capacitación de Procedimientos Administrativos y Atención al Cliente. 1

2. TRANSACCIONES FINANCIERAS

3. OBJETIVO DEL TALLER Introducción a las transacciones financieras en una casa de cambio. Procedimientos y herramientas utilizados en las transacciones financieras. Riesgos Asociados. Cambio de Divisas. En este taller se busca brindar los conocimientos necesarios para llevar a cabo transacciones financieras eficientes y seguras en una casa de cambio. Los participantes aprenderán sobre los procedimientos y herramientas utilizados en este tipo de operaciones, realizar operaciones de cambio de divisas y cómo manejar los riesgos asociados. 3 TEMAS A TRATAR

4. Transacciones financieras Las casas de cambio se dedican a la compra y venta de divisas, ofreciendo un servicio esencial para quienes necesitan cambiar moneda extranjera. Las transacciones financieras en una casa de cambio son cada vez más importantes, y la tecnología ha desempeñado un papel fundamental en su evolución.

5. Las transacciones financieras son operaciones que involucran el intercambio de dinero o activos financieros entre diferentes partes. Estas transacciones pueden incluir la compra y venta de acciones, bonos, divisas, bienes raíces y otros tipos de activos. También pueden involucrar el pago de facturas, transferencias bancarias, préstamos y otras actividades relacionadas con el manejo y movimiento de dinero. Es importante llevar un registro preciso de las transacciones financieras y mantener un buen control de los ingresos y gastos para garantizar una gestión financiera adecuada.

6. Tipos de transacciones financieras Transferencias Las transferencias son transacciones financieras que implican la transferencia de fondos entre cuentas, así como también entre dos o más países. Estas transacciones pueden ser realizadas a través de bancos, casas de cambio o plataformas de transferencia de dinero en línea. Pagos Móviles Los pagos móviles son transacciones financieras que se realizan a través de dispositivos móviles, como smartphones o tablets . Estas transacciones pueden ser realizadas mediante aplicaciones bancarias, billeteras digitales o plataformas de pago móvil como PayPal o Venmo . . 6

7. Tipos de cambios en las transacciones financieras Existen diferentes tipos de cambio que afectan las transacciones financieras en una casa de cambio: Tipo de cambio fijo: cuando el valor de la moneda se mantiene constante en relación a otra moneda. Tipo de cambio flotante: cuando el valor de la moneda cambia constantemente en relación a otra moneda debido a factores económicos y políticos. Tipo de cambio nominal: cuando se utiliza un valor establecido para la moneda en lugar de su valor real en el mercado. 7

8. Procedimientos y herramientas en transacciones financieras. Herramientas Software de contabilidad: Este tipo de software permite llevar un registro detallado de las transacciones financieras y generar informes financieros precisos. Sistemas de pago electrónico: Estos sistemas permiten realizar transacciones financieras de forma segura y eficiente, sin necesidad de utilizar efectivo o cheques. Procedimientos Autorización de transacciones: Este procedimiento garantiza que las transacciones sean realizadas por personas autorizadas y que se cumplan los límites de gastos y presupuestos establecidos. Revisión de transacciones: Es importante revisar todas las transacciones para detectar posibles errores o fraudes. Esto incluye verificar la información de la transacción, el monto y la fecha. 8

9. Riesgo financiero 9

10. El cambio de divisas conlleva riesgos financieros que pueden afectar la rentabilidad y estabilidad de una empresa o individuo. Estos riesgos incluyen: Riesgos de tipo de cambio: la fluctuación de los tipos de cambio puede afectar el valor de las transacciones en moneda extranjera. Riesgo de crédito: el riesgo de que una de las partes involucradas en la transacción no cumpla con sus obligaciones financieras. Riesgo de liquidez: el riesgo de que una empresa o individuo no tenga suficiente efectivo para cumplir con sus obligaciones financieras. Es importante minimizar estos riesgos a través de estrategias efectivas. Riesgos asociados al cambio de divisas 10

11. Estrategias para minimizar riesgo financieros Hacer un seguimiento constante de los tipos de cambio y tomar medidas para cubrirse contra la fluctuación de los mismos. Diversificar las operaciones en diferentes monedas para reducir el riesgo de perdida debido a la fluctuación de un tipo de cambio especifico. Usar instrumentos financieros, como opciones y futuros, para cubrirse contra los riesgos de tipo de cambio. 11

12. Riesgos Asociados Las transacciones financieras pueden estar expuestas a varios riesgos, incluyendo el fraude, la manipulación de datos, el robo de identidad y la violación de la privacidad del cliente. Estos riesgos pueden tener consecuencias financieras y legales para el cliente y la institución financiera. Para mitigar estos riesgos, es importante implementar medidas preventivas y de seguridad cibernética. Algunas de estas medidas incluyen: Implementar controles de acceso para limitar el acceso a la información financiera y los sistemas de transacciones. Utilizar herramientas de autenticación, como contraseñas fuertes, autenticación de dos factores y biometría. Realizar monitoreo constante de las transacciones para detectar actividades sospechosas o inusuales. Mantener actualizados los sistemas y herramientas de seguridad cibernética para protegerse contra las amenazas emergentes. 12 Medidas Preventivas

13. C ambios de divisas 13

14. Operaciones de casas de Cambio Las tasas de cambio se refieren la valor de una modena en relación con otra. Los mercados de divisas son donde se compran y venden las diferentes monedas del mundo. El cambio de divisas es la compra y venta de moneda extranjera con el objetivo de obtener ganancia mediante la fluctuación de los tipos de cambio. 14

15. Como realizar una operación de cambio de divisas Para realizar una operación de cambio de divisas, es necesario seguir los siguientes pasos. Abrir una cuenta con un corredor de divisas o institución que ofrezca servicios de divisas. Seleccionar las monedas que se desean intercambiar y la cantidad de cada una. Determinar el tipo de cambio y el costo de la transacción. Confirmar la transacción y realizar el pago. 15

16. Riesgos asociados al cambio de divisas. El cambio de divisas implica varios riesgos, incluye el riesgo del tipo de cambio, el riesgo de crédito y el riesgo operacional. Es importante atender estos riesgos antes de realizar cualquier transacción. 16

17. Procedimeinto para realizar el cambio de divisas en b&d bussines corp , s.a. 17

18. 18 Gracias