Treinamento Oficial PPAR BV Vendedores.pdf

vendas

1. Comocadastrar a
Proposta?

2. Acessar o portal Parceiro BV
https://parceiro.bv.com.br/spa-ppar-base-login/#/login
Clique aqui para acessar o
Portal Parceiro BV (PPAR)

3. Cadastrar a Proposta
Passo a Passo
Clicar em
“Nova proposta”

4. Préanálise
Passo a Passo

5. Valor da entrada
Continuar
Código da tabela
de taxa de juros
Valor total do projeto=
entrada + financiamento
Valor a ser financiado =
projeto -entrada
Período de carência:
até 120 dias, mínimo de 30dias
Préanálise
Passo a Passo

6. Simulação Inteligente
Passo a Passo
Para essa simulação por
exemplo:
As condições para que essa
proposta tenha grandes
chances de ser aprovada, ela
deve ser no máximo:
▪Até 84x e parcelas de até
R$ 3.000,00
As condições que tiverem a
observação Sob análise, somente
serão aprovadas caso seja
comprovada uma renda
compatível com a condição
escolhida.
Valores, Carência e
Tabela podem ser
alterados para melhor
simulação

7. Após selecionar a condição
escolhida pelo cliente, é obrigatório
mostrar o resumo da simulação
para o cliente antes de seguir com
a proposta.
CET
Passo a Passo

8. Seguros
Passo a Passo
Caso a proposta seja
elegível a Seguros e o
cliente opte por seguir
sem Seguros, irá
aparecer esta tela.
Seguro AP
Seguro SPF

9. Selecionar o Agente
Certificado disponível
Agente Certificado
Passo a Passo

10. Preencher os dados
pessoais do cliente
Dados Pessoais
Passo a Passo

11. Selecionar a natureza
da ocupação
Dados Profissionais
Passo a Passo

12. Digitar o CEP
Atenção ao endereço de
instalação e correspondência
Endereço Residencial
Passo a Passo

13. Verificar se todos os dados
foram preenchidos
corretamente, caso seja
preciso alterar alguma
informação, basta clicar e
“Editar” e seguir com as
edições necessárias.
Caso todos os dados
estejam corretos, basta
clicar em “Confirmar”
Confirmação dos Dados
Passo a Passo

14. CET
Passo a Passo

15. Cadastrei a
proposta, e agora?

16. Após a proposta
ser aprovada
Incluir Garantia
Passo a Passo
1.Ir na aba “Aprovadas”
2.Localizar a proposta
desejada
3.Clicar em “Ações”
4.Clicar em “Incluir
Garantia”
Caso a proposta seja de
Condomínio, basta clicar na aba
Condomínio e realizar os passos
citados a esquerda.
Importante:Paratodososassuntos
relacionados ao fluxo de Condomínio,
inclusive a pesquisa pelo CNPJ, a Aba
de Condomínio deve estar selecionada.

17. O que é NCM?
Nomenclatura Comum do Mercosul.
É a classificação fiscal do produto no Mercosul e junto à
Receita. É o número utilizado para sabermosa
incidênciade impostos sobre aquele produto específico.
O NCM da mercadoria é como se fosseo CPF dela.
AbaixoosNCMsutilizados.Provavelmentevamosutilizar
sempreo8501.32.20devidoàpotênciadosgeradores
residenciais:
1) Geradorfotovoltaico de potência não superior
a 750W -8501.31.20
2) Gerador fotovoltaico de potência superior a
750W mas não superior a 75kW -8501.32.20
3) Geradorfotovoltaico de potência superior a
75kW mas não superior a 375kW -8501.33.20
4) Geradorfotovoltaico de potência superior
a 375kW -8501.34.20
Incluir Garantia
Passo a Passo

18. Escolher a Formalização
Passo a Passo

19. Ao clicar em “Enviar
SMS”, será enviado um
link de Assinatura para
o celular (via SMS) e
e-mail do cliente.
Formalização Eletrônica
Passo a Passo
Verificar o número do
celular e e-mail antes
de enviar o SMS

20. Status Assinatura Eletrônica
Passo a Passo
Para buscar por propostas
pelo status da assinatura
eletrônica:
▪Assinatura finalizada
▪Aguardando assinatura
▪Devolvida pelo
pagamento
Selecione o filtro desejado

21. Assim que o Link for
enviado, o cliente tem
o prazo de 24h para
realizar a assinatura,
caso o cliente não
realize a assinatura
nesse período,
automaticamente
(sem necessidade de
reenvio pelo PPAR) o
cliente receberá o 2º
link válido por mais
24h. Portanto o
cliente terá 48h para
finalizar o processo
de assinatura.
Aguardando assinatura
Status Assinatura Eletrônica
Passo a Passo

22. Assinatura finalizada
Status Assinatura Eletrônica
Passo a Passo

23. Caso a assinatura não
tenha sido realizada
dentro desse prazo
(12h), será necessário
o reenvio do Link
Status Assinatura Eletrônica
Passo a Passo
Assinatura não realizada

24. SMS e E-mail
enviado ao
cliente com link
para assinar o
contrato
Cliente acessa o link
e após ler os
próximos passos,
clicar em Continuar
Seráabertoos termos de
aceite, o (a) cliente
deverá concordar com os
termos para seguir para
o próximo passo
Cliente deveinserir
os 3 primeiros
dígitos do CPF
Será aberto um
resumo do
financiamento para
o (a) cliente
conferir
Passo apasso
Será aberto a CCB e Termo
de Seguro*, após conferir
clicar em Li e concordo
com as Condições
Cliente deve
tirar um selfie
(liveness
ativa)
Cliente deve assinar
no campo Desenhe
sua assinatura
Cliente deve inserir o CPF
Completo, e concordar com
os Termos e Política e
Aceito os documento
Pronto, o contrato já está
assinado e será enviado ao
e-mail cadastrado
*Caso o cliente tenha
optado por Seguro
Assinatura Eletrônica
Passo a Passo

25. SMS e E-mail
enviado ao cliente
com link para
assinar o contrato
Passo apasso
Caso o cliente tenha optado por
incluir o Seguros e a assinatura
seja eletrônica, o Termo de
Seguros é incluso junto a CCB,
como mostra o vídeo.
Assinatura Eletrônica
Passo a Passo